近年来，加密货币洗钱活动日益猖獗，借助比特币等加密货币导致资金外流现象严重，成为我国金融稳定的一大隐患。银行、监管机构纷纷出台各项新政策、要求，但由于缺乏相关经验、技术手段，遭遇反洗钱困境。

　　6月1日，中国人民银行公布了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，指出“反洗钱工作形势不断变化，现行反洗钱法相关规定存在空白和不足。例如，洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、特定非金融行业反洗钱制度不完善等，制约了反洗钱工作的有效开展。”《华夏时报》记者此前从一位接近六大行的人士处也得知，“反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用”。

　　欧科云链集团响应新基建政策，推出了全球首款将技侦战法和区块链大数据进行深度融合的产品——链上天眼Pro，并在此前参与了区块链反洗钱标准的建设，协助相关单位打击加密货币洗钱、犯罪活动，多维度助力金融监管。

　　加密货币洗钱日益猖獗，银行、监管部门遇技术挑战

　　根据公开数据，2020 年从国内交易所流出到国外交易所的资金总量达到 175 亿美元。以比特币为例，按交易时价计算，2019 年为 114 亿美元，近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的 1.5%。

　　除洗钱活动外，黑客盗币、勒索交易、暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘、洗黑钱、项目方跑路等活动也纷纷转战链上，威胁到了公民的财产安全和国家金融秩序，成为行业和监管亟待解决的问题。

　　近期，各国监管层均注意到了这一动向，并出台了系列政策。

　　美国在近期收紧了相关监管，开始着手几家加密货币交易平台的调查工作，并在近日逮捕了涉及洗钱3.36亿美元比特币的混合服务运营商Bitcoin Fog的运营人。

　　而在中国，人民银行开始要求各个银行机构建立反洗钱系统，并推出了数字人民币，消灭洗钱的土壤。

　　政策层面的不断收紧，遇到的是技术层面的相对疲软。

　　上海一位接近六大行的人士告诉《证券时报》记者，“人民银行要求各个银行机构建立反洗钱系统，一是人工方式，二是系统自动判别，但反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用”。

　　区块链具有匿名性等特点，再加上链上交易网络复杂、信息汇总困难、学习成本高，国内外的银行、反洗钱机构面对加密货币洗钱，往往难以下手，在调查、取证、溯源等多个方面遭遇技术困境。

　　无论是区块链行业，还是公检法机关、反洗钱机构，都亟需一套先进的区块链反洗钱系统。 (责任编辑：admin)