马耳他成为全球数字资产飞地的战略似乎正在奏效，尽管监管不力引发了对洗钱和其他金融犯罪的担忧。

据《马耳他时报》周日报道，自这个地中海小国于 2017 年首次采用其“区块链岛”战略以来，约有 710 亿美元或 600 亿欧元的加密货币通过马耳他。尽管马耳他近年来升级了以加密货币为重点的法规，但金融监管机构担心该国的反洗钱制度是否足够强大。

金融行动特别工作组 (FATF) 上周在巴黎开会，讨论是否应将马耳他列入未履行制止金融犯罪义务的国家名单。具体而言，金融监管机构担心马耳他在 2017 年和 2018 年最初推动采用加密货币，当时该行业的监管要少得多。FATF 官员还对该国的执法制度表示担忧。

几家区块链公司于 2018 年在马耳他建立了业务，包括加密货币交易所 Binance，以期待更有利的法律。在该国开设商店的公司可以在没有许可证的情况下经营长达一年。一位业内消息人士告诉《马耳他时报》，一年的宽限期导致“加密货币交易所在未经许可的环境中进行的高风险交易激增”。

尽管如此，马耳他仍然被认为是加密资产公司的理想目的地。正如 Cointelegraph 报道的那样，Crypto.com 最近获得了马耳他的第 3 类虚拟金融资产许可证，为在整个欧盟范围内更广泛地认可加密货币铺平了道路。

2020年6月，马耳他扩大了区块链的雄心，更全面地转向数字资产，以推动采用和业务增长。马耳他数字经济智库主席Kearon Bruno当时对Cointelegraph表示:“我们正在远离区块链岛，更多地向数字岛发展，因为我们更相信这种包括所有方面和技术组件的整体愿景。”