以太坊是比特币在 DeFi 中使用的主要区块链网络。

　　原文标题：《「逃离」比特币网络：解锁 BTC 的 DeFi 潜力》

　　撰文：Tim Cole

　　编译：南风

　　毫无疑问，比特币是加密货币中的王者。然而，尽管比特币作为「数字黄金」取得了成功，但在目前的状态下，其用例在很大程度上仅限于「持有」。

　　幸运的是，现在用户可以使用比特币做越来越多的事情的，比如让比特币在其他区块链上的 DeFi 协议中使用。这些 DeFi 协议为加密货币用户提供了一种利用 BTC 进行借贷、提供流动性等的方式。

　　由于以太坊相对较高的交易速度、智能合约能力和庞大的开发者社区，以太坊一直是 BTC 在 DeFi 中使用的主要区块链网络。例如，DeFi 用户可以将他们的 BTC 锁定在以太坊智能合约中，并获取等值的比特币代币化形式 (比如 WBTC)，然后将这些代币用于参与各种基于以太坊的 DeFi 协议来赚取收益。如果没有这些在不同区块链上运行的「合成比特币」，比特币将无法为其持有者带来今天这样的被动收入。

　　诸如 BlockFi 等中心化金融(CeFi) 公司允许用户存入 BTC 作为借款的抵押品或者作为一种简单的储蓄工具。由于客户服务需求和普遍熟悉度，大多数新用户倾向于使用老牌的中心化机构来获取金融服务，而不是使用去中心化协议。

　　然而，当前越来越多的人放弃了这些中心化选项，而是选择不受监管、无须许可、更加透明的 DeFi 协议。诸如 Compound 和 Aave 等借贷协议允许用户使用「合成比特币」作为借款的抵押品或作为存款提供借贷；诸如 Uniswap 等 DEX 协议允许用户将他们「合成比特币」与其他资产配对，为去中心化交易所提供流动性。

　　直到不到一年前，由于缺乏与其他区块链的互操作性，BTC 还无法在大多数 DeFi 协议中使用。然而，随着在 DeFi 中使用 BTC 的明确需求，解决方案也随之出现，现在有很多方法可以在其他区块链上使用 BTC。

　　上图：DeFi 中锁仓的 BTC 总价值增长趋势。图源：Messari

　　Wrapped Bitcoin (WBTC) 是一种中心化的「包装」解决方案，允许用户在以太坊区块链上使用 BTC。WBTC 是迄今为止使用最多的比特币互操作性解决方案，控制了 BTC 在 DeFi 中使用量 78% 的市场。当前市场的流通供应量约有 189,000 WBTC，约合 76.3 亿美元。

　　WBTC 是一种 ERC-20 代币，其发行是由 BitGo 托管的 BTC 按照 1:1 支撑。WBTC 的运作方式通过一个「铸造」和「销毁」的过程。在铸造过程中，用户向一个智能合约提供一个以太坊地址，然后用户将 BTC 发送给托管方，由托管方铸造 **WBTC 并将之发送到该智能合约。最终该合约会将 WBTC 发送给用户，然后用户就可以自由地在以太坊区块链上使用他们的比特币了。赎回过程也很简单，首先是该用户提交一个取款请求，然后用户将 WBTC 发送到该智能合约，该合约将把 WBTC 销毁**。该托管方在确认这一销毁之后，会将 BTC 发回给该用户。 (责任编辑：admin)