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DeFi vs 传统金融:打破许可权限制和信息不透明,加速金融创新_Chainli(4)

时间:2021-12-01 13:38来源:未知 作者:admin 点击:
1inch为用户提供了绝佳的交易体验,用户无须对比各家去中心化交易平台当前的汇率,只需要登录一个平台就可立即获得以太坊上所有的交易价格。 闪电贷

  1inch为用户提供了绝佳的交易体验,用户无须对比各家去中心化交易平台当前的汇率,只需要登录一个平台就可立即获得以太坊上所有的交易价格。

闪电贷

  另一个实现了可组合性的应用就是去中心化的货币市场Aave。这个平台通过闪电贷极大提升了资产流动性,从而提高了资金效率和存款收益。闪电贷是临时的无抵押贷款,必须在同一笔交易中还款,另外还需支付一小笔交易费。如果闪电贷的贷款人不及时偿还贷款,那么交易会回滚,因此协议和借款人不会承担违约风险。

  闪电贷的概念非常强大,不仅具有原子交易特性(注:交易要么成功要么回滚,不存在中间状态),而且任何人都可以临时借到一大笔钱,这最终为DeFi领域真正实现了公平性。闪电贷的应用场景非常丰富,比如在不同的去中心化交易平台之间套利、在贷款上加杠杆、或者将贷款中的抵押物或债务置换出来等等。

将“货币乐高”作为抵押物

  除了上述用例以外,Aave还针对一种独特的抵押资产提供了支持,那就是来自其他DeFi应用的通证。比如,首个独特的抵押资产就是UNIswap推出的流动资金池份额,Uniswap是自动做市商(AMM)去中心化交易平台。Aave之所以在几周的时间内就推出了这个功能,是因为他们集成了Chainlink预言机为他们提供所需的价格数据。Aave接入Chainlink Price Feeds,可以安全无缝地集成高级模块。

  在这里先介绍一下背景:当用户在Uniswap的流动资金池存入资金时(注:每个资金池都要求存入两种通证),他们会收到UNI资金池通证,这个通证就是资金所有权证明。UNI资金池通证接着被存入Aave货币市场,并作为贷款的抵押物。这可以极大提升做市商的资金效率,因为他们不仅可以在Uniswap上提供流动性并获得交易费,还可以用资金作为抵押获得贷款。然后,他们可以将贷款继续存入Uniswap,对资金池里的Uniswap交易费和资产进行加杠杆做多。

可组合性的潜在风险

  虽然可组合性拥有上述好处,但开发者在开发可组合的DeFi应用时也要小心防范风险,以免打造出“空中楼阁”。开发可组合的DeFi应用时可能遇到的风险可以总体分成四大类。

  一,去中心化应用所在的区块链网络在协议层面可能存在一定风险。如果基础层无法达成共识或遭到篡改,那么在网络中运行的所有应用都会面临风险和操控。这并非可组合DeFi应用独有的问题,而是去中心化应用普遍存在的风险。

  二,每个智能合约应用在运行的过程中都会存在特殊的风险。每个应用为了满足具体的需求,在设计上都会做不同的权衡取舍。比如,应用的源代码有可能存在bug,这会导致去中心化应用发生意外事故。为了解决这些安全漏洞,Chainlink协议展开了多轮智能合约安全审计,其中包括对每个新产品功能展开审计,开展寻找bug的赏金任务,并将代码完全开源。除了上述这些风险防范策略外,我们还在数据源、节点和网络三个层面实现了去中心化,打造出深度防御策略。这能使用户绝对放心地将应用接入Chainlink预言机。 (责任编辑:admin)

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