CoolBitX创始人Michael Ou认为，亚洲的监管机构在遵守金融行动特别工作组(FATF)的Travel Rule方面起到了带头作用，该规则将于6月实施。这家初创公司已经开发出了一种针对Travel Rule的解决方案，名为Sygna Bridge，它允许交易所传播每笔交易的发送者和接收者的身份。

5月7日，它宣布已经进行了一系列的跨境转账测试，通过对已知恐怖分子和毒贩的名字进行验证交易，证明Sygna Bridge在遵守FATF准则方面的有效性。

新加坡和韩国

Ou表示，在他看来，新加坡和韩国拥有最好的监管措施，这两个国家在几周内完成了对Travel Rule的审查。

“亚洲正走在领先改变加密货币行业的道路上，并可能为世界其他地区提供一个蓝本，” 他说。他指出，新加坡的《支付服务法》和韩国的《特定金融交易信息报告和使用法》的修订法案是监管机构为Travel Rule做好准备的例子。

日本作为世界第三大经济体，野村、SBI控股和Rakuten等大型金融机构都对日本的加密货币市场进行了大量投资。Ou表示，日本必然还在监管虚拟资产服务提供商（VASPs）方面发挥巨大作用。

“预计即将公布的日本相互评估报告也将侧重于VASP遵守FATF建议的情况。日本是一个被许多人认为在采用数字资产方面走在前列的国家，如果日本的监管机构能够展示出为确保VASP遵守金融行动工作组的建议而采取的措施，将对其他国家有所帮助。”

同时，InterVASP发布了一个新的消息标准，以促进VASP之间的数据交换。如果生效，这也将帮助公司遵守FATF的反洗钱条例。

Travel Rule的背景

2019年，FATF要求全球监管机构通过其针对加密货币的反洗钱（AML）准则。该准则后来被称为“Travel Rule”，并为交易所提供了一系列反洗钱和反恐怖融资（ATF）措施，旨在防止加密货币的非法使用。

FATF表示，它将“监测各国和服务提供商执行新要求的情况，并在2020年6月进行为期12个月的审查”，给加密货币社区一年的时间来适应。

FATF全球合规性

“全球范围内的绝大多数加密货币交易所仍然面临着挑战，” Ou说。

“我可以想象，大多数交易所—至少是FATF国家的交易所—都在研究如何遵守‘Travel Rule’。然而，由于各国在监管发展方面处于不同的成熟程度，因此还存在额外的复杂性。有些法规可能超出了FATF的要求，如果没有明确的规定，交易所可能会犹豫不决，不敢实施解决方案。”

FATF于2020年3月发布报告称，美国的VASP“基本符合”FATF的建议，监管数字资产的监管机构加拿大也在收紧监管。日本、新加坡和韩国还没有接受FATF在2020年的评估。

不过，在英国，英国财政部决定不修改现行法规，以给VASP们更多的时间来制定解决方案。