庞氏骗局在加密资产领域确实大行其道，2019年的诈骗数量远大于2017年和2018年总和：

与大多数财务诈骗一样，有些诈骗故事在头脑理智的人看来简直难以置信。比如这是一个拖垮了一群美国职业棒球大联盟球员的故事：

美国特勤局于20年1月30日逮捕了John Michael Caruso。Caruso是区块链和加密货币投资公司Zima Digital Assets的创始人，并自称为“加密货币算法交易的迈克尔·乔丹”，同时被逮捕的还有Zima联合创始人、R＆B歌手Zachary Salter。

Caruso可是自称加密货币算法交易的迈克尔·乔丹，谁能想到这么快被逮捕？

这项庞氏骗局虽然涉案金额“仅”为750万美元，但其涉案群体大多为老年人，深信其无比强大的市场预测能力。这对骗子艺术家将这一骗局拉开帷幕，在拿到这些盲目的投资者的血汗钱之后立即宣布破产，然后用这些钱开始他们极度奢华的私人生活。

据特勤局消息，Caruso和Salter从客户那里获得的大量资产不是用于投资，而是用于奢侈消费。这两人都住在价值超900万美元的豪宅中，其中Caruso是2019年兰博基尼Urus的拥有者，过去两年至少花费35万美元租用劳斯莱斯、法拉利和阿斯顿·马丁等豪车。Caruso在过去两年中曾乘坐私人飞机飞往伦敦、纽约、芝加哥、洛杉矶、夏威夷、卡波圣卢卡斯和阿鲁巴，并且30多次飞往拉斯维加斯，13个月内赌博输掉140多万美元。

美国证券交易委员会 (SEC) 披露的另一个旁氏骗局则让很多医生卷入其中：

SEC指控Michael W.Ackerman及其两个合伙人通过向投资者声称开发出一种能在加密市场超额获利的独特算法而筹集超过3300万美元。

SEC的诉讼称，Ackerman在数字货币市场交易的成绩、投资者资金的用途以及第三季度交易账户中投资者资金的安全性方面误导了投资者。诉讼进一步称，Ackerman篡改了第三季度交易账户的截图，从而产生这样的错觉，即第三季度对加密货币进行了超额投资并获利，持有高达3.1亿美元的资产。

实际上，正如其所声称的那样，第三季度的交易账户从来没有超过600万美元，而Ackerman个人则使用投资者的750万美元资金来购买豪宅、高档珠宝、多辆豪车以及私人订制高端安全服务。

 03 小结

因此，一旦有人告诉你他们“破解了代码”或拥有“能产生超额利润的专有算法”时，你都应该格外小心。在加密货币、股票、债券、房地产或任何有人贩卖的投资策略中都是如此，你看中别人的高额利润，别人贪图的是你的本金。

随着加密市场的持续曝光，公众关注度持续增长，加密市场的金融诈骗会越来越多。

有门槛的技术创新与充满想象力的故事结合，对于贪婪的金融欺诈者和寻求暴富的投机者来说，显然都是一片沃土。 (责任编辑：admin)