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中信银行为何突然禁止比特币交易?曾被央行开出今年第一号反洗钱罚

时间:2021-05-08 15:33来源:未知 作者:admin 点击:
近日,大型国有股份制银行中信银行的官网发布了一则公告,内容如下: 关于禁止使用我行账户用于比特币交易的声明 为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范

近日,大型国有股份制银行中信银行的官网发布了一则公告,内容如下:

关于禁止使用我行账户用于比特币交易的声明

为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,从即日起,任何机构和个人不得将我行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行账户划转相关交易资金。一经发现,我行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

社会公众发现上述行为的,可以向我行举报。

特此声明

中信银行股份有限公司

2021年4月22日

很快就有网友指出,类似的公告,早在2014年就曾经出现在工行、中行、平安银行等其他大行的网站上。尽管公告的内容相似,但如今银行对于加密货币的交易的态度已经与之前大不相同。

1 加密货币早期交易方式

2014年,加密货币的发展尚处于早期阶段,当时国内的三大交易所分别是火币、OKCOIN和BTCCHINA,这些交易所都提供法币出入金的服务,即用户可以直接通过向交易所转账的方式完成法币充值。

但由于加密货币的匿名属性,天然地方便被用作洗钱的用途,在交易所接受法币存款的时代,犯罪分子可以直接将诈骗所得钱款存入交易所,买成比特币提出之后完成洗钱。2017年,新华社曾经作过如下报道(1):

根据黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终第274号民事判决书,2014年7月,犯罪分子曾将电信诈骗获得的200万元充值到在OKCoin交易平台币行注册的账号,分批多次购买共计553个比特币,同时进行提币操作,将比特币转到比特币钱包,最后在澳门地下钱庄将比特币卖出,完成洗钱活动。

可见,在加密货币交易的早期阶段,洗钱的行为已经非常猖獗,但由于当时交易所接受法币,因而也”吸纳“了大量的黑钱,相比之下,比特币的场外市场并未得到发展,用户很少受到黑钱的困扰。

2 9.4之后的情况

9.4之后,所有交易所都无法再接受法币充值,涉及法币的交易只能通过场外,而这样一来,大量的用户不得不直接接触黑钱。

从那以后,“冻卡”的现象时常发生,而参与过多次法币交易的加密货币用户往往都有被冻卡的经历,由于伴随着加密货币发展出了去中心化的洗钱方式“跑分”,和买卖银行卡四件套之类的黑产,使得黑钱越来越难以分辨,因而冻卡的现象也越来越频繁。

自然,也有一些正常的银行账户会被冻卡行动“误伤”,但考虑到电信诈骗的猖獗以及追回赃款的难度,可以想象“冻卡”的情况仍然会长期持续下去。 (责任编辑:admin)

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