吴星于今年4月才第一次接触数字货币投资，朋友推荐她在OKEx进行交易，“大交易所安全，不会被割韭菜”，但她怎么也没法理解自己的4000 USDT为什么会在提现的时候被冻结。她在维权群里抱怨，交易所的客服“像审犯人一样”询问自己的钱从哪里来，又要转给谁，和转账对象是什么关系：“要不是他们拿着我的钱，谁会愿意被这么对待啊？“

　　KYC（Know your customer ）即“了解你的客户”，收集客户资料是是KYC流程中的一部分，目的是了解客户及其交易目的和交易性质、了解客户资金的来源和性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　在传统金融交易市场中，平台对用户进行KYC本身是合理的。2013年，《人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》中明确要求，提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动；对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。全世界各国监管机构几乎都对虚拟货币交易所提出了类似的反洗钱要求。链法团队郭亚涛律师告诉链得得App，交易所要求用户提供KYC所需要的资料，实质上是为了符合监管的要求，但是这个过程当中，也应当注意采集信息除了要符合程序要求，也应当符合必要性原则。

　　虽然OKEx收集了大量用户资料以完成其KYC的义务，但实际上效果并不理想：搜索中国裁判文书网，并没有交易所发现违法线索并报案的案例，将交易所作为洗钱渠道的案例却屡见不鲜：2016年黑龙江高院审理的一起案件中，乐酷达公司未履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，为犯罪行为提供了便利条件，其漠视的态度一定程度上起到了配合犯罪分子转移赃款的效果，造成了受害人款项被挥霍，无法追回，最终判决其赔偿受害人62万余元。

　　在有案卷可查的案例当中，通过OKEx洗钱的犯罪包括诈骗、抢劫、传播淫秽色情信息、隐瞒违法所得等，犯罪分子几乎都可以通过交易所轻松将违法所得兑换为数字货币并顺利提现，普通用户却被卡在了KYC这一关。

　　“只有进了派出所OKEx才会有人和你联系”

　　在OKEx的法币交易规则当中对其KYC的行为是这样表述的：“当用户被平台风控核实出有涉嫌诈骗（或试图诈骗未遂）、提币至各类高危平台（包括但不限于：承兑商平台、网络博彩平台、不开放注册的高风险平台、涉嫌洗钱诈骗平台或其他低风控能力平台）或其他高风险资产转移行为”时，用户的账户会被冻结甚至禁用。同时，用户协议中也强调，“OKEx有权随时因任何原因终止任何帐户”。换句话说，即使张卫和吴星提供了所有要求的资料，交易所也有权无限期冻结他们的账户，判处他们的资产“无期徒刑”。 (责任编辑：admin)