从禁止到允许，国家金融监管机构对于虚拟数字货币市场的态度愈显包容，但是由于整个虚拟货币市场交易者的鱼龙混杂，近年来其中的乱象也是层出不穷，从滥发空气币圈钱到交易所盗币，从庄家坐庄割韭菜到交易所跑路，不一而足。然而炒作虚拟数字货币可以暴富的想法，仍然让参与者前赴后继，与此同时虚拟数字货币的交易也被洗钱犯罪团队盯上了，使得数字货币交易所OTC（场外交易）平台成为新的洗钱犯罪手段。

“我从去年开始挖比特币在某交易所平台交易，交易过程一直都很正常。但是就在上个月，我的支付宝交易账户突然被安徽警方给冻结了，我收到当地公安的电话，说我的账户交易中有9万资金涉嫌是洗钱资金，需要我去当地做笔录。我是正常的买卖行为，我卖出数字货币，获得对方支付给我的款项，怎么这笔钱就成为了洗钱资金被冻结了？”8月3日，上海一位数字货币投资人黄佳（化名）向《华夏时报》记者称。

据黄佳透露，他的支付宝账户被冻结后，也接到了安徽阜阳警方的电话，让他去当地做笔录，如果证明他的交易是正常合法的，与对方洗钱行为没有关系的话，他的账户会在3-6月内被解冻，账户资金也不会受到影响。但是这一变化让他对数字货币交易产生了阴影。

而黄佳的遭遇在虚拟数字货币交易中并不鲜见，尤其是OTC交易，随着参与的投资人越来越多，被冻结账户的人也越来越多，而被冻结账户或卡的原因无外乎一个：你的资金流中有“黑钱”。

洗钱者“盯上”数字货币交易所

“跟传统股票账户交易不一样，在参与数字货币交易过程中，投资人往往喜欢点对点交易，也就是在交易所平台上通过场外的方式完成买卖的过程，一方收钱一方收币。假如付钱一方的资金来源是不正当的，也就是说通过电信诈骗或者其它等方式获得资金流入到数字货币市场上，那么双方的账户都会被冻结。”8月4日，安徽警方一位负责经侦的李姓警官接受《华夏时报》记者采访时表示。

而据李警官透露，前述投资人黄佳的账户之所以被冻结，也就表明向他付款一方的钱已经确认是“洗钱”行为，而且涉及到一宗电信诈骗案件中，所以黄佳是有必要去当地做笔录的。

“如果黄佳与对方并不认识，那么至多半年，他的账户会被解封，资金不受影响。”李警官称。

8月5日，上海资深数字货币交易分析师黄恒也告诉《华夏时报》记者，洗黑钱离数字货币交易现在基本结合在一起了，而且甚至可能成为洗钱者最新的洗钱渠道。

“通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗黑钱，要比传统的洗钱方式要方便的多，所以越来越多的黑钱逐渐流进了数字货币市场，包括像各个OTC平台和场外微信群交易。场外的黑钱被拆成大批量小额度不断的在数字货币市场上流传，最终被洗白。现在全国公安系统都在大力打击通过数字货币交易洗钱的行为，所以在市场上，很多参与者的交易账户被冻结也就并不奇怪了，只是外界知晓的不多。”王恒称。 (责任编辑：admin)