FinCEN 将很快发布有关金融机构将加密货币考虑的优先事项纳入反洗钱计划的规定。

　　美国的金融犯罪执法网络继续密切关注加密货币行业，将其作为打击洗钱等犯罪的首要任务之一。

　　FinCEN 周四正式宣布，“虚拟货币计划”或涉及比特币 (BTC) 等加密货币的操作将成为其打击恐怖主义融资和确保适当的反洗钱政策的国家优先事项之一。

　　监管机构表示：“制定这些优先事项旨在帮助所有涵盖的机构努力履行相关法律法规规定的义务”。 FinCEN 详细阐述了发布的法规，以及指定金融机构应如何将这些优先事项纳入其反洗钱计划。

　　“FinCEN 承认并非每个优先事项都与机构相关，但每个机构都应在未来颁布的与这些优先事项相关的法规生效之日起，根据机构的情况酌情审查和纳入各优先事项，以及更广泛的基于风险的 AML 计划。”

　　FinCEN 将加密货币称为“可兑换虚拟货币”或 CVC，指出此类资产已成为“各种在线非法活动中的首选货币”。当局随后详细介绍了犯罪分子广泛使用的 CVC，认为这是购买勒索软件工具等非法商品甚至推进核武器发展的首选付款方式。

　　“例如，自 2019 年以来，与朝鲜有关联的网络交易者可能通过针对 CVC 服务提供商的网络操作窃取价值数亿美元的 CVC，通过其他 CVC 服务提供商和 CVC 钱包清洗窃取的 CVC 价值，并将所得收益用于帮助资助大规模杀伤性武器和弹道导弹计划，”FinCEN 写道。

　　这一消息与财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布赖恩·纳尔逊 (Brian Nelson) 最近的言论一致。在 6 月底的参议院听证会上，纳尔逊宣布他将推动实施 2020 年反洗钱法，包括一些关于加密货币的新规定。

　　总统乔拜登冻结 FinCEN 支持的规则以监控自托管钱包上的加密货币，作为在任期间首批措施之一，之后几个月中FinCEN 对加密货币行业的关注度越来越高。该机构于 2020 年底在美国前财政部长 Mnuchin 的领导下提出了该提案，计划要求所有银行和货币企业提交报告并验证参与加密钱包交易的客户的身份。

　　注：原文来源于cointelegraph，由Linda编译，英文版权归原作者所有。