随着DeFi市场规模接近2000亿美元级别，利用DeFi的洗钱行为和投资者损失正在引起各国乃至国际权威金融监管机构的注意。

尽管DeFi一直以「去中心化金融」定义自身，但监管部门并不认可这种运行在区块链上的金融服务或应用是真正的去中心——它们的背后往往存在掌控或影响应用的实体或自然人。因此，如何定义DeFi及认定其管控者身份正在成为监管制定规则、实施行动的关键。

今年10月，国际组织「反洗钱金融行动特别工作组（FATF）」在针对打击加密资产市场中的非法金融活动方面，更新了其2019 年虚拟资产和虚拟资产服务提供商 (VASP) 基于风险的方法指南。在28日发布的最新版本指南中，FATF 建议成员国根据「控制或影响」来识别DeFi的属性，当DeFi应用实际上存在一个有控制权或足够影响力的人时，司法管辖区应该使用VASP定义它并将其纳入反洗钱的义务中。

11月1日，美国SEC委员Caroline Crenshaw在国际期刊上发表了署名文章《关于DeFi的风险、监管和机会的声明》，她站在保护投资者的本职立场上表示，DeFi提供了大量的投资机会，但这个「不受监管的市场受到结构性限制」——缺乏充分的信息披露，且DeFi智能合约所有者处于匿名状态，这造成DeFi成了一个易被操控的不公平市场，而散户往往成为市场的牺牲者。Crenshaw喊话DeFi社区解决透明度和匿名的问题，呼吁与SEC合作探索合规路径。

此前，日本金融厅FSA已经专门成立一个部门来监测DeFi，出炉的报告暗示有意将DeFi纳入监管体系中，以防范洗钱、价格操作，保护本土投资者。

职能不同的监管机构对DeFi监管方向不同，但可以看得出，它们对DeFi的理解正在加深，针对这一新兴金融品类的管制也已经开始进入「立规矩」的阶段。

FATF用VASP定义DeFi并纳入反洗钱义务

FATF是反洗钱金融行动特别工作组的英文简称，成立于1989年，是世界上最权威的打击洗钱的国际组织之一，旨在研究政策以打击洗钱及资助恐怖/份子活动，并协调各国打击洗钱的单位。目前，FATF有38个会员国，中、美、英、法、德、日等国家均为该工作组的会员国。

今年10月，FATF关于《虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法的更新指南》（以下简称《更新指南》） 对DeFi、CBDC、稳定币和NFT等虚拟资产及数字货币进行了新的定义。2019年，为打击加密资产市场中的非法金融活动，FATF首次发布有关虚拟资产的指南，将加密资产交易所和钱包商定义为虚拟资产服务提供商 (VASP)，这些服务商应满足适用于传统金融公司的标准，收集参与交易的发起人和受益人的详细身份信息，以尽反洗钱的义务。 (责任编辑：admin)