David Attlee 9分钟前 整合和中心化：欧洲新的反洗钱法规将如何影响加密货币

　　专家表示，欧盟计划设立一个新的监管机构，可能会对数字资产采取更强硬的立场。

　　分析

　　据最近的媒体报道，以德国为首的6个欧洲国家正致力于成立一个反洗钱(AML)机构，将加密货币市场纳入其管辖范围。细节任然透露得很少，但据悉该倡议涉及德国、西班牙、奥地利、意大利、卢森堡和荷兰。该小组正在研究一个新的国际反洗钱监督机构的“职权范围和设计”，该机构将特别关注加密货币，而欧盟的关键执行机构——欧盟委员会将是讨论的主要平台。此举将如何影响欧洲加密领域？

　　监管机构的职责

　　新工作组的目标是“覆盖银行、金融机构和加密资产服务提供商中风险最高的跨境实体。”目前，该倡议仍在等待官方审议。Brown Rudnick律师事务所在伦敦的诉讼和仲裁业务集团的合伙人Christian Toms向Cointelegraph表示：

　　“围绕其职权范围的谈判仍在进行，作为这些谈判的一部分——可能是考虑到人们对加密货币的用途和风险的认识日益提高——据了解，目前正在进行具体讨论，以使该机构在监管加密货币和相关机构方面的角色成为其职责的关键部分，甚至可能在其基本原则中阐明这些事项。”

　　这不是媒体第一次猜测欧盟成立加密工作组的想法。2021年7月，路透社援引泄露的文件报道称，欧盟委员会提议成立一个新的反洗钱机构，该机构将成为整个欧洲加密货币监管架构的“核心”。所提到的计划还包括按照欧盟严格的数据收集标准对虚拟资产服务提供商提出的新要求。

　　受指令管辖

　　对美国加密货币监管的一种常见批评是，它依赖于证券交易委员会、商品期货交易委员会、金融犯罪执法网络等机构。然而，欧洲也没有一个单一的权威机构——只是由各种国家机构拼凑而成，其中许多机构在数字经济事务方面有专长。这使得建立一个中心化的监管机构更有必要，而不是敌对举措。

　　目前缺乏这样一个机构的原因在于，欧盟的反洗钱规则是通过指令制定的，这些指令是立法的一部分，并不具有自动强制性，而是需要由每个成员国将其转换为本国法律。律师事务所Metalaw的金融科技和加密金融部门主管Thibault Verbiest向Cointelegraph解释道：

　　“尽管在2020年1月10日生效的第5号反洗钱指令已经被几乎所有成员国完全转换，但在其范围内，加密服务提供商(特别是交易所和托管钱包提供商)被列为义务实体，……由于缺乏一个泛欧盟机构，不得不依靠各国监管机构来执行反洗钱规则。” (责任编辑：admin)