几年前,欧洲反洗钱执法的现状遭到了严厉批评,当时单独的国家层面的调查证明,在2007年至2015年期间,超过2000亿欧元(当时约2270亿美元)的非居民资金通过丹麦最大银行的爱沙尼亚分行流动。 监管格局的变化 随着新的执法权力到来,我们可能会看到欧盟加密货币框架的快速中心化(和清晰化)。这可能会削弱某些明显友好的司法管辖区的竞争优势,因为在Verbiest看来,规则转换、解释和执行方面的差异将被消除。欧盟成员国要采取与其他国家不同的立场,即使不是不可能,也会更加困难: “整个欧盟的监控活动和反洗钱/反恐融资规则将统一和整合。……随着更严格的报告要求的出台,以及成员国之间在反洗钱/反反恐融资问题上更好的合作,监管机构希望建立尽可能最佳的加密交易图谱,以识别与非法活动有关的交易,并限制对应税基数的侵蚀。” 由于洗钱问题(不一定与加密货币相关)仍然非常重要,快速整合监管的主要趋势将持续下去。根据Toms的说法,随着打击黑钱的战斗加剧,欧盟法规每一次进行新的迭代,反洗钱规则和法规已经在总体上收紧: “如果人们担心某些相关方现在可能会更积极地寻求越来越多新的方法来规避反洗钱监管,当前乌克兰冲突和对俄罗斯的制裁可能会进一步推动全面加强监管。……已经进入欧盟警戒视线的加密货币,很可能发现自己被卷入了这种局面。” 强硬的形势 另一个主要因素是央行和国家发行的数字货币项目的发展,这可能会影响监管和监督环境,对加密行业来说很难乐观起来。如果这一趋势在欧洲蔓延开来,“不受监管”的加密公司和货币可能会变得越来越边缘化,并被那些出于某种原因不想使用国家授权的CBDC的人视为一种选择。 然而,鉴于加密货币在零售和机构层面的采用率越来越高,以及越来越多的金融巨头以某种方式参与到加密货币中,这种黑暗情形还远未得到保证。 最终,欧洲可能会对加密货币采取更强硬的立场,因为欧洲的行政决策承受的议会压力可能比美国小。欧盟可能会在监管犯罪行为和消费者保护方面采取越来越强硬的立场,而加密货币仍然受到怀疑。 但这场游戏不是单方面的:毕竟,加密行业将必须弄清楚如何在一个去中心化的世界中管理透明度和了解你的客户的问题。 (责任编辑:admin) |