Fireblocks 提供了一种更有效的资金管理方式。 通过承担存管职责，其用户可以连接到多家交易所：

　　在上述两个例子中，用户资金依然需要委托他人保管，我们认为这一部分可以大大改善。

　　LN Clear (LNC)

　　我们打算为 OTC 交易提供全新的环境：即时、安全和合规。我们的目标是为传统金融机构进入比特币衍生品市场创造一个安全的环境，并为现有参与者提供更好的选择。

　　LN Clear 利用为比特币闪电网络构建的技术堆栈，该网络是双向支付渠道，允许各方及通过 P2P 网络的支付路由之间即时结算，以比特币为单位结算。闪电钱包使参与者能够与网络交互，轻松建立支付渠道并将消息广播到其他节点。

　　闪电钱包是热钱包，因为是在线的。但是与交易所中的热钱包有一个非常重要的区别：闪电钱包是自管的。换句话说，用户不会将其资金托管给一个对手方，因此没有违约风险。

　　闪电钱包是完美的热钱包：用户直接掌控所有权，并可即时访问资金。

　　LN Clear 是支付渠道的私有区块链网络，交易机构可以在该网络中接触同业者，以比特币为单位交易并即时结算衍生品。 LN Clear 确保从交易确认到最终结算的整个过程安全、快速和简单。

　　在 LN Clear 环境中，热钱包不是交易所提供的在线托管服务，而是用户自己的闪电钱包，它通过私有支付渠道直接连接到 LN Clear。 在这种新环境中，保证金付款是即时且安全的闪电付款，转移到 LN Clear。就像保存在第三方托管中的支票一样，它们从不兑现（例如，在链上广播）。它们被保留在渠道的 LN Clear 一端作为保证金，以确保买卖双方都履行其合同义务。 到期后保证金被释出，并通过支付渠道立即完成最终结算。

　　参与者可以自由接触同业者并进行交易，同时可以自行保管资金

　　LN Clear 可以直接与每个参与者的闪电钱包进行交互。保证金付款即时完成

　　LN Clear 优点

　　定制化

　　LN Clear 适用于从经纪机构到做市商的所有类型的 OTC 参与者。保管和价格发现可以完全在 LN Clear 之外完成，从而为所有参与者提供了很高的自由度。还可根据市场需求定制合同。用户可以自主选择想要的交易方式和所需的交易产品。

　　安全

　　使用 LN Clear，交易机构无需预先转移资金即可与同业者进行交易。交易完成的那一刻，闪电付款便立即转账，大大缩短了资金处于风险中的时间！

　　此外，由于内部安全漏洞造成的黑客攻击风险也大大降低：向 LN Clear 付款的闪电支付运营商无法窃取资金，因为它们被困在加密交易机构和 LN Clear 之间，无法将资金移出该私有渠道。

　　资金效率

　　LN Clear 使交易机构可以更快地转移比特币，从而提高资金效率。 通过从交易所提取资金，而且避免了从交易所提取资金可能遭受的高额延迟罚款和费用。

　　减少热钱夹的风险可以大大提高交易流程的整体效率。交易机构可以在热钱包中保存比以前更多的资金，这对交易是个很大的优势，尤其是在市场变得非常动荡的时候。

　　合规

　　由于 LN Clear 交易网络是仅由已确定参与者组成的私有网络，因此也大大降低了监管风险。验证客户身份 KYC 流程和反洗钱 AML 实际上的实施和控制难度大大降低。 LN Clear 确保网络的每个交易对手在交易能力和流程方面都表现出相同水平的保证。

　　简单易用

　　闪电付款使用发票，可以通过电子邮件或聊天轻松转帐。付款金额和所有交易明细都编码在该发票中。付款人只需要将该发票复制到其闪电钱包中，检查发票中编码的交易详细信息，然后在发票上签名以确认付款。交易确认和付款都嵌入同一过程中。

　　写入交易确认编码的闪电发票示例

　　Electrum 中看到的同一张发票

　　LN Clear - Alpha 版本

　　LN Clear 将首先面向蓬勃发展的比特币期权交易市场进行开发。事实上比特币期权的未平仓头寸增长非常快，从 2019 年初的 1 亿美元增长到目前的超过 30 亿美元。Deribit 是第一家提供比特币期权的交易所，截至目前又增加了 6 家（由于 CME 是以美元现金结算，因此我们不将 CME 视为比特币期权交易所）。

　　LN Clear 不久之后将添加以比特币结算的其他类型衍生品。

　　此外，不久后有可能通过闪电网络发行稳定币，使我们能够开发以美元计价的产品交易。更重要的是，将我们的交易业务范围扩展至现货等实物交付的产品。

　　未来将为以任何金融产品为底层资产的期权清算交易敞开大门，例如外汇、股票、大宗商品或利率！

　　我们将在下一篇文章中详细解释 LN Clear 的内部运行机制。

　　感谢 Arcane Crypto 的 CEO Torbjørn Bull Jenssen 对本文的反馈。