区块链监管需要达成共识周新健认为，区块链技术不可篡改的特性以及可以植入智能合约的智能型，使得区块链技术在追踪数字资产转移路径、发现可疑账户、制定交易图谱等方面具有天然优势。“现在一些比较优质的数字资产交易所其实在KYC和链上追踪方面已经开始有相对成熟的方案，这并不是搬起石头砸自己的脚，而是自律使其自由。”“对监管者来说，需要跟最前沿的技术合作，并对其进行了解和吸收，这是一个巨大的挑战。”邓恩艳向《链新》表示。北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和向《链新》表示，区块链反洗钱标准的建立主要存在两大挑战：第一个挑战是如何形成区块链的技术共识。“区块链是一项新兴的技术，本身有一定的技术门槛。目前，技术行业和法律界对区块链技术存在着不同认识，因此区块链的监管就需要在国家层面、行业层面以及技术层面达成共识。”另一个挑战是如何对区块链技术从业者进行有效的社会宣传，“尤其是让网络技术工程师等认识到，互联网不是无人区，网络上也有法律禁区。”王风和认为，用区块链技术进行反洗钱，首先要有预防措施，其次要进行监控，对可疑身份进行准确识别，可以对交易记录的存证和可疑交易检查，最后对可能发生的洗钱行为进行处理。“现在国际犯罪的方法不断演进，技术方法多样，越来越隐蔽，传统方式不易察觉。根据最新的跨境监管思路，要以技术监管技术，所以就要建立一个基于区块链的主网或主链，预留接口或节点，将这些节点接入到金融机构、国家外汇监管部门、有关司法部门等，这个非常有必要。”王风和表示。王风和认为，在搭建区块链的系统下，监管部门需要建立相关机制，使金融客户的身份信息从链上可以被异地或异国准确识别，并对交易数据进行存证，每一次交易都自动形成可信的时间戳。对可疑的交易，要加码标记交易者身份，如对其区块链地址染色，进而达到对可疑交易身份的识别。另外，还可以建立红黄灰蓝绿等分层等级预警，完善建立对可疑身份大额交易的报告制度和紧急处理机制。“全球的数字货币趋势已经形成，就目前的加密数字货币跨境监管而言，我们还有很多工作需要做，数字货币的监管也要形成共识。”王风和表示。