在稳定币推向市场之前,供应商必须根据稳定币项目的反洗钱/反恐融资要求落实合规,并根据情况变化更新(要求和行为)。个别缓解措施会有所不同,但必须包括对风险的评估、监管上的合规,以及有效的反洗钱/反恐融资合规计划。此外,稳定币项目应该能够获取和验证所有交易方的身份,包括那些使用非托管钱包的交易方。 为了提高运营弹性,稳定币项目应采用健全的风险管理框架。稳定币应确保高度的安全性和包括网络安全在内的操作可靠性,并应具有足够的可扩展容量。稳定币项目应该有可靠的数据收集、存储和保护系统。应合理设计业务连续性管理(规则),以确保在出现中断时能全面而迅速地恢复运行并履行义务。 为了促进支付和交易市场的良好运作,稳定币项目应设置数据管理系统,以记录和保护在操作中收集和产生的数据和信息。还应采用可靠的程序来记录、保留和报告包括价格和交易信息在内的实时数据,以便向市场参与者和监管机构传播(相关信息)。 为了促进宏观经济和国际货币稳定,稳定币项目不应损害公民对国内法定货币的信心和法定货币的稳定性。在美国,对于那些不能与基础法币1:1兑换(扣除费用后的净值)的稳定币,或者通过一种以上法币来确定价值(例如,锚定多种货币的稳定币)的稳定币,可能需要进行额外的限制。 为了促进全面跨境监管,在多个司法管辖区运行的稳定币项目应直接向所有相关国家当局提供必要的信息和文件。当局可建立跨境信息共享机制以促进监管,并建立其他机制以确保合规和执行。在美国,稳定币项目可能需要在境内建立实体,以受美国监管的实体作为中介,和/或考虑其他因素。 结语:PWG在报告中写道“这是对某些稳定币关键监管问题的初步评估结果,其欢迎就本声明进行对话,美国当局还在继续评估和稳定币相关的技术、市场环境和监管框架。”对于加密行业的监管,一直在路上。 (责任编辑:admin) |