从2017年开始，中国金融监管部门从中央到地方都在合力着手整顿虚拟货币，致力于清除虚拟币在国内的生存土壤。但随着数字货币概念的大热，也有少数“漏网之鱼”潜藏在暗处卷土重来、兴风作浪。

21世纪经济报道记者注意到，一个叫做GIB的虚拟货币2019年开始在江浙民间流行，逐步外溢到长三角之外甚至境外。这一平台打着外汇交易、资产配置、数字银行等旗号，开通多个线上投资课程，诱骗投资者把钱投入其中，最后非但无法兑现投资收益，投资者的本金也无法提现。

近期，记者联系到的近百位投资人中，已经有11位报警。2020年底在广西等地，警方对GIB虚拟货币以诈骗罪立案侦查。

几位投资人对记者展示的一份2020年11月25日的《立案告知书》显示，广西贵港市公安局港北分局认为案件属于管辖范围，需要追究刑事责任，现根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，立诈骗案进行侦查。

那么，这个GIB虚拟货币就是怎样一个平台？它如何从投资者手中攫取资金？

无法提现的外汇平台

GIB（Global Investment Bank）的中文是“环球投资数字银行”，这一平台向投资者开放的线上课程中，“讲师”将其描述为全球首个基于区块链公司和一个数字资产银行化的平台。

“讲师”称，投资15000-49999美金，每月利息收益为15%，投资越多利息越高，投资10万美元以上，每月利息收益可达25%；还可以从每个月收益中提取5%放进原始股票钱包，“GIB银行预计两年内在美国纳斯达克上市，到时的股票价值将会数十倍百倍的增长。”

21世纪经济报道记者多方联系到近100位GIB的投资者，大部分人坚信自己被卷入了骗局。这些投资者分布在全国各地，其中来自浙江、广西、黑龙江的人较多，除此之外，还有来自新加坡、马来西亚的境外投资者，年龄大多集中在20-40岁。

记者对其中的25位投资者进行了深度调查发现，来自河北、广西、黑龙江的11位投资人已经报警，但目前暂时没有新进展；其中，投资金额最高的达90万元人民币，大部分人的投资额在10万以内。他们大多是因亲戚、朋友的推荐和介绍而投资，并且很多人周围也有2-5个熟人投资。

林如海（化名）是浙江温州人，是一家广告传媒公司的老板。2019年底，他将自己30万元人民币的积蓄投入了一个叫做GCG的网络平台（GIB的前身）。

林如海2019年5月通过朋友了解到GCG，朋友介绍说这是一个外汇资产管理平台，投资3个月就能回本。一开始他不太确定，观望犹豫了几个月。在看到他的朋友当年7月到10月期间一直顺利提现之后，才完全相信。 (责任编辑：admin)