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闪电贷是一个有效的工具，即使目前gas费高，大多数用户望而却步。不过相关的原理和应用场景还是需要知道的。未来闪电贷会变得更加便捷，会有更多的快速套利机会，我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。 本文结构： 闪电贷释义什么时候需要使用闪电贷？具体操作流程示例针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物闪电贷目前面临的问题总结闪电贷释义 Flash Loan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块，必须在一个区块（目前多指以太坊出块时间）的时间内完成。特点是无需抵押，因为如果发动闪电贷失败，这笔交易就如同没有发生过一样——交易并不会被打包入区块。 什么时候需要使用闪电贷？ 目前正常使用闪电贷的场景有三个： 发现不同平台的价差（更多的是不同稳定币之间的价差），使用闪电贷套利，之前本号讲过的，参考文章链接在文末；借贷平台中，借出的钱被占用，需要还会本金，提出质押资产;借贷平台中，借出的钱被占用，需要将质押物转换为另一个资产，如质押的BTC想换成ETH。2和3的逻辑非常接近。今天主要讲的也是后面两种使用场景，而利用闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论范围。下面是具体操作流程。 具体操作流程示例 针对第二个使用场景：不还钱取回抵押物Compound上存入了100万美金价值的ETH，借出来50万美金的DAI或者USDC等稳定币，然后去买房子或者花掉了，现在需要把借的钱还了，才能取出ETH，而且市场下挫的时候你想卖出以太坊。 这里有两个方法： 做个期货现货的套保，这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行，不过持仓有持仓费用。治标不治本，因为你还是没有钱还给借贷平台。质押率没有使用完，这时候可以提出来一些ETH兑换成DAI，还到平台，再提出一些ETH兑换成DAI，还给平台，如此循环操作。不过这种操作会很慢，且耗费gas费也很多。这时候可以用闪电贷，使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。 发动闪电贷从aave借出来50万DAI，50万DAI还给compound；取出ETH；用Uniswap把取出的ETH卖出一部分，够还给aave那50万个DAI，加上手续费0.09%，也就是450个DAI，考虑滑点，多卖出一些ETH，多获得一些DAI；还钱给闪电贷平台aave。以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉，当你发愁借出来的币还不上，市场在波动的时候。说了这么多，其实整个过程执行大约十几秒。会编程的自己编程，不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。 针对第三个使用场景：不还钱，换抵押物 (责任编辑：admin) |