币圈新一轮整顿或将来临？

自2020年下半年以来，比特币价格一路高涨，从最低的3800美金涨至最高的64000美金，虚拟货币市场开启了一轮所谓的“牛市”。这也让国内的“炒币风气”有所反弹，甚至在一些相关刑事案件中，还出现了大量组织传销活动罪，严重影响了社会管理秩序，涉及人员众多，涉及金额特别巨大，社会危害性显而易见。

《科创板日报》记者发现，目前在OKEx、火币、币安等交易平台都有法币交易区，用户可以通过OTC形式，绑定银行卡、微信、支付宝等，直接买到比特币等虚拟货币。

2017年“94”之后，我国政策禁止交易所直接人民币交易，于是各个交易所设置法币OTC场外交易区，类似于淘宝的C2C平台，用户与用户之间交易，而平台则作为担保方。

具体过程则是，买家想买虚拟数字货币，平台会把想卖虚拟数字货币的所有卖家“介绍”给买家，买家将法定货币在线下通过银行或微信、支付宝转账给卖家，线上的卖家在收到钱款后，和交易平台进行确认，确认后交易平台会将卖家的虚拟数字货币放到买家的“钱包”中，一笔法币交易至此结束。

此次三大协会发布的联合公告立竿见影。18日晚间，一家钱包服务商“比特派”很快就宣布关停OTC交易和币币交易。

而几天前的4月22日，中信银行率先宣布，今后任何机构和个人不得利用本行账户进行交易资金的充值和提取，买卖比特币和莱特的相关交易充值码，相关交易资金不得通过我行账户转账。一旦发现，有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

此次三大协会联合公告也提醒广大消费者，要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

从市场近期动向来看，加密货币价格多次因马斯克等人的“带货”言论而跌宕起伏，中国人民大学金融科技研究所高级研究员蔡凯龙此前在接受《科创板日报》记者采访时就表示，这表明，加密市场目前仍然处于不成熟阶段，监管将更加急迫。

事实也确实如此。4月以来，包括美国、印度、土耳其、韩国等在内的多国陆续针对加密货币交易进行更加严格的监管。

上周一，新加坡金管局曾表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资。金管局将继续关注加密货币空间的发展，并将定期审查自身规章的充分性和适当性。