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也就是说一个国家一旦被美元清算体系隔绝，也就无法参与美元的跨境支付结算活动，这将影响到大量的国际贸易活动尤其对于一些以出口石油、天然气等大宗商品换取美元外汇的资源型国家更是如此。 正如前文中提到的，近些年来，美国通过 SWIFT 对其它国家发起的金融制裁可谓屡见不鲜。 甚至在 2004 年，美国专门成立了恐怖主义和金融情报办公室，这世界上唯一一个设在财政部的情报机构，用于收集金融情报，为金融制裁和金融外交提供支持，在将金融作为武器方面，美国真是发挥到了极致。 例如，通过分析 SWIFT 和 CHIPS 数据，美国发现澳门汇业银行与朝鲜之间存在交易。基于这一调查结果，2005 年 9 月，美国指责澳门汇业银行参与“洗钱活动”，并根据《爱国者法案》311 条款，将其列为“高度关注洗黑钱银行”，对有 52 个朝鲜客户及其 2500 万美元存款的澳门汇业银行进行制裁。 此次制裁导致澳门汇业银行发生大规模挤兑，2005 年 9 月 16 日至 20 日，汇业银行约有 3 亿澳门元存款被提走，占该行总存款量近 10%，无奈之下，澳门特区政府只得接管汇业银行。 除此之外，被制裁的还有伊朗、朝鲜、俄罗斯、委内瑞拉等国。曾几何时，美国财政部副部长曼德克尔（Sigal Mandelker）就宣布：SWIFT 已切断与被制裁的伊朗金融机构的连接，其中包括伊朗央行。 虽然随后伊朗央行就发布声明称：SWIFT 只是“银行间信号系统”，SWIFT 禁用不会对伊朗银行账户、外汇结算产生影响。 尽管伊朗方面始终“死鸭子嘴硬”但被制裁无疑大大的伤害了伊朗本就羸弱不堪的经济，不少跨国石油巨头都纷纷放弃了在伊朗的生意。 面对 SWIFT 肆意挥起的大棒，就连美国的西方传统盟友都已忍无可忍。 2019 年 1 月 31 日，德国、法国、英国发表联合声明，宣布创建“支持贸易往来工具”（Instrument for Supporting Trade Exchanges，简称 INSTEX），用于与伊朗商贸结算，避开美国制裁。 2019 年 11 月 30 日，INSTEX 继续扩容，成员除了创始会员国德、英、法三国，又加入了比利时、丹麦、芬兰、挪威、荷兰和瑞典六个欧洲国家。 未来，随着 INSTEX 的快速扩容，将会在一定程度上削弱美元的金融霸权地位。 除此之外，金砖国家之间也正在打造名为“金砖支付”的统一支付体系，消费者有望借助专门手机应用，在金砖国家内实现跨国跨币种支付，跟 INSTEX 类似，简化跨国支付程序，减少对美元的依赖。 与此同时，2015 年，中国自有的国际支付系统——人民币跨境支付系统（CIPS）上线运行。截至 2019 年 4 月，全世界已经有 865 家银行加入了该系统。 中国也在不断扩大人民币在跨境贸易领域结算范围，2018 年底，中国对外贸易用人民币进行跨境结算的规模已经达到了 7 万亿人民币。2019 年前 11 个月中国进出口总额达到 28.5 万亿元人民币，超过四分之一用人民币支付，而不是通过美元结算。2018 年 3 月 26 日，以人民币计价的原油期货在上海期货交易所正式上市，令中国去美元化之路朝前迈出了一大步。 但即便如此，仍然很难在短时间内撼动美元的霸主地位，据 SWIFT 发布的报告显示，美元的交易使用率大大超过其他货币。 2017 年 10 月数据显示，美元交易使用率 39.47%，为第一大支付货币；欧元使用率 33.98%，为第二大支付货币；英镑、日元、瑞郎和加元位列第三到第六位。2018 年 2 月人民币在国际支付中所占比重 1.56%，货币排名仅位列第七。 区块链大有可为？ “指望进一步提升人民币国际结算地位，增强话语权，继而在 SWIFT 内部合纵连横，是螺蛳壳里做道场，缺乏实际意义。” 中国首席经济学家论坛理事张岸元曾经对 SWIFT 表达了失望，在他看来，在对方指定的条条框框下，永远不可能战胜对手。 面对美国的金融制裁，对于应该采取何种应对方略，张岸元进一步指出：“SWIFT 是电报电话时代的产物，互联网时代一定会有与之相适应的国际支付清算系统。我们不确定由我国央行主导的数字货币究竟是什么性质，但能够确定，未来颠覆 SWIFT 地位的，一定是区块链的加密货币支付清算体系。技术总能提供新的可能性。” 但我们相信，张岸元博士所提到的区块链，一定是以人人可参与的公有链为基础的。 正如中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在其《科技金融前沿：Libra 与数字货币展望》公开课中提到，如果 Libra 作为一种稳定币推行成功的话，这意味着 Libra 的创始协会，既要扮演 Libra 的中央银行的角色，同时也可能会演变成一个私营的国际货币基金组织，而且在私营部门里，他会比国际货币基金组织的影响力更大。 (责任编辑：admin1) |