原文标题：《如何「减震消灾」？头部数字货币机构的风控之道》
撰文：黎哲翁
编辑：毕彤彤

风险是一个舶来词，源于意大利语「RISQUE」意味着大自然中的客观危险。而在现代社会，风险与其说是一种命运，不如说是一种选择，它取决于我们选择的自由程度。

金融史学家彼得·伯恩斯在风险管理经典著作《与天为敌——风险探索传奇》中写道。「企业兴盛或衰落、股市繁荣或崩溃、战争与经济萧条，一切都周而复始，但它们似乎总是在人们措手不及的时候来临。」

金融的核心要素之一是风控，为数字货币市场提供流动性的交易所更是如此。数字货币交易平台，身兼资产托管、交易撮合、清算、交易信息发布等多种职能，还融合了券商、基金等机构的属性，俨然是一个超级金融中心。

PANews 采访了多家交易平台的一线风控负责人，区块链行业风控缺位显然是一线负责人的共识。这也酿成了诸如 FCoin「暴雷」、交易所被盗币等行业悲剧。如何做好风控，成为全行业需要实时关注的重要命题。

风险丛林

加密市场受影响最大也是最难抵抗的便是政策所带来的系统性风险。监管政策的变化，直接影响着整个市场的波动。

市场参与主体能够掌控的则是非系统性风险。例如，围绕系统安全和稳定性的技术风险；决策不当而引发的经营风险；资产不能即时以合理价格成交的流动性风险；无法及时执行提现、转账等操作所造成的信任风险；为实现自身利益最大化，而损害投资者利益的道德风险等。

风险之多不胜枚举，风控部门关系牵连着交易所的每根神经。一位交易所资深从业者告诉 PANews，「风控部门在公司处于较高地位，时刻盯着风控系统，监测诸如流动性、羊毛党、套利、账户异常等各个风险项目，与各个部门紧密联系。」

一则头部交易所招聘风控主管的职责中也明确要求，与其他部门（例如产品、技术团队）进行沟通开展工作，有效影响其他合作方。

风控是与自由的博弈，快速发展阶段，风控无疑会制约速度，仍处草创时期的行业现状并不理想。

「从实际情况看，目前很多中小交易平台在风控方面的意识还是不够的」。在谈及行业风控意识的现状时，数字货币交易所 OKEx 风控相关负责人向 PANews 表示。

「行业目前在风控方面的意识还是非常欠缺的，无论是在物理层面、系统层面、治理等层面的风控，同业很多都是相对欠缺的」。Matrixport 高级副总林榕在接受 PANews 采访时表达了同样的看法。Matrixport 是一家来自新加坡的数字金融服务平台，提供数币交易、托管、借贷、支付等服务。

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