新版 FATF 指南重新释义 DeFi 《更新指南》为各会员国指导的监管框架以 VASP、VA (虚拟资产)为主要对象,强调各国不应根据 VASP、VA 自身描述的技术性术语、运营模式、操作功能等方式来制定监管框架,而是着眼于它们是否提供基础金融服务为标准。 在《更新指南》中,存在控制或影响者的 DeFi 协议被建议用 VASP 定义来考虑监管。 FATF 指出,虚拟资产的交换或转移服务正在「为去中心化交换平台」的技术中发生,尽管这类平台以软件的方式运行在区块链上,称作 DAPP,但通常有一个参与或控制 DAPP 的中央方,例如创建和启动虚拟资产(VA),为持有管理密钥的账户开发 DApp 功能和用户界面,或收取费用。通常,用户与 DApp 交互需要支付一笔以 VA 为表示的费用,这样的交互最终给所有者 / 运营商 / 开发者 / 社区带来利益。DApp 可以促进或引导各种 VA 的交换或转移,而那些提供金融服务的 DApp 通常使用「去中心化金融 (DeFi)」一词。 根据 FATF 标准,DeFi 应用程序(即软件)本身不是虚拟资产服务提供商(VASP),但《更新指南》指出,那些在 DeFi 应用运行中保持控制或足够影响力的创建者、所有者和运营商等主体或自然人也可能属于 FATF 对 VASP 的定义,即他们正在提供或积极促进 VASP 服务,那么,各司法管辖区应该使用 VASP 定义 DeFi 应用,而不考虑其自身所谓的「去中心化」描述,被定义为 VASP 的 DeFi 应该满足 AML/CFT 的反洗钱义务。 一个难点是,当前 DeFi 应用程序背后的创建者、所有者和运营商通常处于匿名状态,那么各司法管辖区如何确认这些在 DeFi 应用运行中保持「控制或足够影响力」的「人」? 《更新指南》解释,如果无法确定对 DeFi 运行具有控制权或影响力的法人或自然人,就可能没有符合 VASP 定义的中央所有者或经营者。各国应监测此类情况下 DeFi 服务和运行所带来的风险,包括与本国 DeFi 社区的代表进行接触。如有必要,可以在 DeFi 启动服务之前或提供服务的过程中采取缓解风险的措施。例如,在没有确定 VASP 的情况下,各国可考虑选择要求受管制的 VASP 参与到 DeFi 活动中,以符合该国 RBA (基于风险的缓解方法)或其他缓解措施。各国还可以考虑本指南中规定的 ML/TF (反洗钱 / 反恐)方法以及与 P2P (点对点金融)相关的缓解风险举措。 「DeFi 活动不会消失,但可能会缩小,就像几年前一度蓬勃发展的首次代币发行 (ICO) 阶段一样。」FATF 的《更新指南》出炉后,专注于美国国家安全和反洗钱问题的 Cryptocurrency AML Strategies 首席策略师 Yaya J. Fanusie 认为,新 DeFi 平台的兴起可能会在 2022 年放缓;监管机构和区块链企业家之间可能会就谁是「控制或影响」各种 DeFi 协议这个关键点上展开有争议的法律争斗;DeFi 平台的许多组织者也有可能开始加速实现真正去中心化尝试,例如,试图解除特定个人可能与平台之间的链上、链下联系;不遵循 AML/CFT 要求运行的 DeFi 平台将会被视为风险较高的企业,遭到司法管辖区监管部门的打击。 (责任编辑:admin) |