监管部门能够通过 Reg Language 在区块链中构建专家系统，也可以通过 Reg Language 与区块链外部构建的智能风险管理模型进行交互，持续有效满足金融监管要求。

　　此外，Reg Language 是图灵不完备的智能合约编程语言，语言设计上便于形式化验证工具和安全分析工具对智能合约进行安全审计，充分保证智能合约的安全性。

　　陈钟教授认为，区块链将改变监管者与受监管对象的关系，减少监管摩擦并增进监管效果。交易数据必须以一定的粒度和精度提供给监管者以便于履行监督和管理合规性义务。

　　数字货币反洗钱的新动向

　　谈到反洗钱，专家们也谈及了近期涉及比特币洗钱的案例。

　　美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于 3 月 2 日（本周一）发布公告宣布对两名在 2018 年涉嫌帮助朝鲜网络黑客组织 Lazarus 洗钱的中国公民进行制裁。

　　两名中国公民分别是田寅寅和李家东，两人受到的具体指控是两人通过 OTC 场外交易业务为朝鲜 Lazarus 组织提供实质性帮助、提供资金赞助、物质及技术支持及支持其进行恶意网络攻击行为。

　　对金融机构而言，专家建议从「业务+客户+交易」，三位一体进行监测预警。可以正向推导、逆向循环，形成监测反馈闭环。此外，规则模型随使用迭代收敛，大大增加反洗钱监测工作有效性。

　　FATF （反洗钱金融行动特别工作组）对数字身份服务提供商的建议，理解反洗钱对客户尽职调查的要求 (特别是客户识别验证和持续的尽职调查) 和其他相关法规，包括对受监管实体保存客户尽职调查记录的要求。

　　寻求政府或认可的专家机构的保证性测试和认证。如有需要、参与公共部门监管「沙箱」(或其他相关机制)，以评估数字身份认证系统的水平。

　　向受监管实体提供有关数字身份认证系统在身份验证、认证以及在可互通 / 可相互操作性方面的透明信息。