2、首次提及“滋生非法跨境转移资产”

加密资产本身具有的全球流动性和隐蔽性，使其为跨境资金违规转移所青睐。我们在之前的文章中就曾提及，OTC交易是有可能违反外汇管理方面的规定。当时我们从监管动态来判断，监管层面已经注意到这种情况，尤其是USDT。从法律定义来看，外汇是指以外币表示的支付手段和资产。根据我国《外汇管理条例》的规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。在加密资产领域，USDT就是数字美元的代名词。虽然不符合作为外汇可以用作“国际支付”的特点，也不符合现有法律对外汇资产的定义，但不排除在某些特定场景下会被认定为美元外汇资产。

一方面，USDT时常与贩毒、洗钱、网赌等黑产“纠缠不清”。另一面，通过在境内用法币购买USDT，在境外将USDT兑换成其他法币的对敲模式，实质上就绕过了国家外汇管理制度，破坏了外汇管理秩序。因此，监管下一阶段势必会对非法跨境转移资产发力。

3、场外交易商银行账户会成为重点关注对象

OTC交易“宜疏不宜堵”的道理大家都懂。央行的公告中明确提及“各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；”这次的监管重点是比较明确的。在扫黑除恶行动中，素有打伞破网，打财断血的说法。

这样的比喻放在这里可能并不恰当，但是出金入金之于加密资产交易，就是“血”。以支付宝的公告为例，其中明确提及“加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作”但是话说回来，在公开层面，无论是支付宝，还是其他银行，一直以来都是不支持虚拟货币交易的，这次官方重申，就看后续力度有多大，政策如何落实。

4、违反银行公告会如何处理？

以建设银行为例，其在公告中明确，对于上述涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法线索，将立即向有关部门报告。也就是说，如果你有涉及虚拟货币交易的行为被发现，建行有权基于《用户协议》及其他政策、文件等，终止服务、暂停交易。

笔者注意到有人在朋友圈晒出截图，说是账户被冻结，写的是司法冻结，这种司法冻结，是因为怎样的情况出现的？会否真的只是因为查到炒币直接执行账户冻结呢？赋予公权力机关冻结公民财产权力的法律法规分散在我国《刑事诉讼法》《民事诉讼法》《行政诉讼法》《反洗钱法》《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》等法律法规当中。 (责任编辑：admin)