8月26日，SEC官方发文宣布，通过修订规则，扩大其合格投资者的定义。与此同时，受合格投资者规定影响，灰度在SEC注册申请的比特币信托以及以太坊信托均只能向合格投资者开放。Hester Peirce曾表示，在加密货币领域，对投资者重新分类持开放态度。投资市场有很大一部分实际上是代币购买者，他们可能根本不是投资者。

9月22日，OCC和SEC首次发布稳定币指南，就如何按照法律处理法定货币支持的加密货币提供了第一个详细的规定指南。OCC明确指出，其所指的稳定币是由法定货币一对一支持的稳定币，不包括算法稳定币。此外，SEC表示，根据联邦法律，某些稳定币资产可能不是证券，但建议发行者与SEC和法律顾问合作，进行二次确认。根据这份声明，SEC表示愿意发布一封不采取行动的信函，向收信人保证，不会对公司采取强制行动。

同月29日在致华尔街自律机构金融业监管局（FINRA）一名高管的信中，SEC交易和市场部门表示，竭尽全力遵守现有监管规定的交易所将不会受到制裁。SEC对ICO的打击使它常常被视为行业恶魔，但作为已经受到严格监管的资产类别的象征性版本，数字安全产品在很大程度上已经符合联邦法律。随着对不受监管ICO的打击逐渐消退，美国的监管机构特别是SEC，正在为一系列合规的数字安全产品做准备。2019年6月4日，SEC正在就Kik在2017年发起ICO时进行了未经注册的证券销售而对其进行起诉。该诉讼直到2020年10月21日才有所了解，法院已就此事件进行判决，Kik将需要向SEC支付500万美元的罚款，并向SEC通报未来三年的任何融资情况。

12月21日，SEC指控Ripple在出售XRP时违反了投资者保护法，并通知Ripple，监管机构计划很快在联邦民事法庭起诉Ripple、首席执行官Brad Garlinghouse和联合创始人Chris Larsen。当即Ripple就做出回应，称SEC在法律和事实方面都是错误的，并表示会维权到底，虽然如此，但还是掀起了一波XRP下架潮，而社区内成员也一度表示，XRP将会归零。针对SEC对Ripple发起的指控，纽约南部地区法院已将该诉讼的开庭日期定为2021年2月22日，在此之前，XRP仍是一路狂跌，现报价0.35845美元，仍旧没有回暖迹象。

Ripple首席执行官Brad Garlinghouse曾经对SEC将如何对加密货币进行分类提出看法，自SEC宣布比特币和以太坊不是证券以来，已经过去两年多了，美国监管机构对加密监管的前景仍保持沉默，包括Ripple在内的公司可能会被迫探索其他拥有加密友好法规的国家。钱会流向最容易流动的地方，政府设置的障碍越多（其中之一就是无所作为），将美国定位为加密领导者的机会就越少。

03 美国商品期货交易委员会（CFTC)

CFTC成立于1974年，负责监管美国商品期货、期权和金融期货、期权市场，保障期货和期权市场的开放性、竞争性的和财务上的可靠性。 (责任编辑：admin)