A:是否构成非法买卖外汇罪与金额大小无直接、无必然的关系。还与你交易的目的、获利情况、交易频次、交易方式等相关。USDT等数字货币本身并不属于外汇的范畴。但是从监管动态来看，监管早已发现这种方式存在的风险，正在不断加强监管。

Q3、如果在数字资产交易所的OTC平台进行交易时导致个人资金冻结，那么交易所应当承担哪些责任？同时，如果因为资金冻结导致资产损失的，交易所是否应当进行赔偿？

A:通常情况下，交易所是没有责任的，当然这也与用户与交易所签订的《用户协议》有关。据我们了解，向交易所主张赔偿是很困难的。但是一家运营良好的交易所，为了品牌和用户体验，一定会在风控上花力气避免用户冻卡，或者用户被冻卡后，交易所会提供一些必要的帮助。

Q4、OTC出金是否资金越大，被冻卡的概率越高？

A:从本质上讲，是否被冻卡与出金资金数额大小没有必然联系。被冻卡的主要原因还是资金本身有可能是黑钱，但是大额的出金可能会触发银行反洗钱预警。

Q5、出入金被冻卡一般都是三天自动解封吗？

A:这里有一个误区，按照法律规定，冻卡的期限一般是六个月。这里所提到的三天解封是指经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。

Q6、OTC交易是否违反关于外汇方面的法律或规定，这里是否会被公安机关视作去中心化的地下钱庄？

A:OTC交易有可能违反外汇管理方面的规定。而且从监管动态来看，已经注意到这种情况。但是具体的法律定性，有待进一步观察监管动态。另外，如果有专门的机构从事这种外汇兑换服务，这是为法律所明确禁止的，涉嫌刑事犯罪。

Q7、目前有没有虚拟商品或虚拟数字资产相应的法律法规来对数字货币行业进行参考应用？

A:《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等关于防范比特币风险的通知》《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等，此外，实践中也有一些案例，案例中也能反映出目前的监管态度。

Q8、国家在大力推广的央行数字货币，已经有不少大城市在试点了，相信不久后会全国普及，数字人民币能有效节制猖狂的洗黑钱吗？OTC交易用数字人民币，能否彻底摆脱冻卡的顽疾？

A:数字人民币会有自己反洗钱的机制，比如大数据反洗钱。其在技术上更有利于反洗钱，但很难彻底摆脱。

Q9、在确定安全的情况下，每天出金多少可以避免被银行反洗钱系统预警？

A:可以参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定，需要说明的是，累计达到一定金额或者交易行为可疑会被报送至央行的反洗钱监测中心，但并不是一定会引起反洗钱行政主管部门的注意，合理用途的正常交易无论超过对应额度还是被适当怀疑，都不会被刻意、重点监测与监管，仅仅是被系统记录。 (责任编辑：admin)