普通用户可以直接从商户处兑换WBTC,商户为用户提供兑换服务,并收取一定的手续费,商户在这个过程中的作用等同于传统金融中的中介机构。用户兑换时,首先向商户提出兑换请求,执行KYC/AML程序并验证身份,将BTC转移给商户,商户再将WBTC转移给用户。 如果用户想要用WBTC换回BTC,要么在二级市场上卖出,要么从商户处赎回。同样,只有商户才能从合约中销毁WBTC赎回BTC。托管人将BTC转移给商户,同时商户地址中的BTC在链上销毁。 可以看出,以上流程严重依赖托管人,也就是BitGo。虽然BitGo早已成为最安全的加密货币托管机构之一,人们往往对信誉良好的中心化方案有过高的信任度,但任何一次单点故障都极为可怕。早些年,BitGo就涉及到一起安全事故。2016年8月,Bitfinex使用BitGo提供的软件建立了一个多重签名系统来授权交易,可能因为Bitfinex服务器上的系统安装不当,结果被黑客窃取12万BTC。 HBTC和imBTC也是使用较多的中心化BTC锚定币。HBTC由火币交易所推出,这是使用最方便的一种BTC锚定币。BTC资产抵押在链上,公开透明。用户只需将BTC充值到火币交易所,提币时选择ERC20版的代币即可生成HBTC。同样,赎回时也可直接通过交易所换回BTC。但这有很高的中心化风险,需要依赖于火币交易所。 imBTC是由Tokenlon发行和监管的,与BTC 1:1锚定的代币。用户在Tokenlon DEX购买imBTC,智能合约会扣除0.3%的交易手续费,这部分手续费会分发给imBTC的持有者。但去年却因重入攻击,造成Uniswap ETH-imBTC流动性池耗尽与Lendf.Me资产被盗。 可见,中心化BTC锚定币还存在诸多问题,不但需要高度信任相应的托管机构,还需要注意技术问题。 去中心化BTC锚定币之路,完善解决方案待解 从去年Ren Protocol发布renBTC以来,以去中心化的方式将BTC锁定,并在以太坊上发行BTC锚定币才有了能走通的方案,至此比特币锚定币演进到第三代。用户将原生BTC存入RenBridge网关,Ren的虚拟机RenVM通过智能合约在以太坊上发行renBTC。除了铸币用户1:1抵押的原生BTC外,要发行renBTC还需要节点进行质押。Ren Protocol中的节点被称为暗节点(Darknode),每个节点需要抵押10万个REN代币,每个分片上的节点集体抵押的REN不少于BTC价值的三倍。 而目前REN的流通市值只有8.37亿美元,以现在的BTC价格计算,即使将所有的REN进行质押,也只能生成5211枚renBTC。即便如此,因为REN的价格波动很大,三倍的超额抵押也不能确保网络的安全性。2021年4月18日,币安上REN的价格在短时间内就从1.1美元跌至0.015美元,下跌超过98%。此时,节点的抵押品价值相对于已发行的renBTC接近于零。 (责任编辑:admin) |