虚拟资产服务需要证明他们在 FATF 成员辖区内注册或受许可，且在 Diem 区块链上金融活动的实体都将受到监管。

当你想购买更多加密货币或者出售时，你会去哪里？ 答案可能是 VASP。 当你收到比特币时，你最终会将它发送到哪里？ 可能也是 VASP。 虚拟资产服务提供商 (VASP) 几乎包括了你用来购买、出售、交换或管理虚拟资产 (VA)（也称为加密货币）的任何平台。

VASP 是金融行动特别工作组 (FATF) 创造的一个术语，该组织是一个国际政府间组织，其发布了促进监管以防止洗钱和资助恐怖主义的金融标准。

本文将帮助你了解什么是虚拟资产服务提供商，它们将如何在 Facebook 支持的 Diem 项目等许可区块链环境中工作，以及它如何应用于无许可区块链。

什么是虚拟资产服务提供商 (VASP)？

根据金融行动特别工作组 (FATF) 的规定，虚拟资产服务提供商 (VASP) 是任何自然人或法人，其交换、出售或转让虚拟资产 (VA)，并为另一自然人提供控制虚拟资产的工具。或法人。从本质上讲，如果一个平台允许您用法定货币或其他加密货币交换、购买或出售加密货币，以及保管你的数字资产，那么它很可能是 VASP。

金融行动特别工作组在 2018 年增加了对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。它们定义了它们的含义，以便金融行动特别工作组管辖范围内的所有人对它们施加适当的 AML/CFT （反洗钱 / 打击恐怖主义融资）要求他们，并确保他们确实遵守了义务。

由于需要遵守这些要求，私有的、获得许可的区块链（例如 Facebook 支持的即将推出的 Diem 区块链）必须遵守这一监管框架，因为它们属于 FATF 管辖范围。这意味着想要在获得许可的 Diem 区块链上运行的集中式和分散式应用程序需要证明合规性尽职调查。

什么是虚拟资产服务？

虚拟资产服务有：

• 虚拟资产与法定货币之间的交换

• 不同虚拟资产之间的交换

• 转移虚拟资产

• 存储或管理允许用户控制其虚拟资产的虚拟资产或工具

• 参与或提供与发行人要约和 / 或出售虚拟资产相关的金融服务

如果企业进行任何这些业务，则它们被归类为 VASP，因此必须遵守金融行动特别工作组 (FATF) 管辖区的规定。香港属于 FATF 管辖范围，去年他们为 VASP 提出了新的许可制度，以实施 FATF 的建议。但他们的新制度仅适用于他们定义的 VASP，不包括去中心化交易所 (DEX)、加密钱包、ICO 平台等。

但是，如果我们看看被 FATF 视为 VASP 的标准，它包括大多数托管资产的交易所和 NFT 市场。他们自己将虚拟资产交换为其他虚拟资产或法定货币，大多数钱包也符合标准，因为它们允许您持有和管理货币以及转移虚拟资产，以及 ICO 平台，因为它们提供虚拟资产。比特币 ATM、OTC 柜台，甚至一些赌博平台都可以被视为虚拟资产服务提供商，因为它们都至少进行一项虚拟资产服务。 (责任编辑：admin)