虚拟资产的交换和转移是不是 VASP？

交换和转移虚拟资产构成两种不同的行为。交换虚拟资产是指任何可以提供虚拟资产以换取法定货币或不同虚拟资产的服务。大多数交易所都属于此定义，因为它们允许您将加密货币交换为法定货币或其他加密货币。FATF 管辖范围内的许多交易所必须具备「了解您的客户」程序，以验证使用该交易所的人的身份。

比特币 ATM 也属于这个定义，但当地政府会联系谁来执行法规？ATM 的制造商不一定是操作 ATM 的实体，因此成为 VASP 的责任落在了机器的操作员身上。

虚拟资产转让是指任何允许用户将虚拟资产的所有权或控制权转让给其他用户的服务。这包括为他们保存用户私钥的加密钱包。如果钱包是非托管的，意味着钱包不是由第三方金融系统托管的，则所有私钥都在用户端生成和管理。这意味着它不属于这个定义，因为非托管钱包不控制或管理任何资产。

虚拟资产交换和转移的一个重要区别是它不会影响那些为自己做的人，这意味着您不会被视为使用非托管钱包的 VASP。它仅适用于代表其他人这样做的企业或个人。

但是，在确定未托管的钱包是否为 VASP 时，仍然需要考虑某些细微差别，因为尽管 FATF 可能不会将其包含在定义中，但他们的一个司法管辖区可能仍然有适用于它的法规，就像对 VASP 一样。例如，美国监管机构 FINCEF 提出了对货币服务业务的新要求，这些业务从事多种业务，包括转账、交易和兑换货币——VASP 属于这一定义。这些新规定会影响 VASP 与非托管钱包进行交易，如果交易金额超过 3,000 美元，则需要客户尽职调查。

结论

VASP 在加密行业中的作用至关重要，因为它们有助于促进和加速大规模采用。由于加密货币和区块链还处于起步阶段，围绕它们的监管框架肯定会在未来几年发生变化。遵守这些规定对于在遵守这些规定的国家开展业务是必要的。这就是为什么 Diem 项目在他们的白皮书中发布了他们将如何遵守这些标准的原因。

监管可以让客户感到更安全，但严格的监管会阻碍使用。这就是为什么平台提供在法规范围内工作的方法对于大规模采用和加密世界的未来至关重要。