最近，江苏省盐城市响水县人民检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪，对5名PlusToken特大传销犯罪团伙骨干人员提起公诉，而早在今年3月份，公安机关已先后将潜逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和该案82名骨干成员抓捕归案。

PlusToken这个成立于2018年5月，曾经让无数人为之疯狂的数字时代革命性理财产品，如今却成为200余万人挥之不去的噩梦。

从一朝繁华，到落花散尽，仅仅用了不到两年时间。如今看PlusToken已经不仅仅是一个骗局那么简单了。

它是警方立案打击涉及数字货币的首个特大型案件；它掀起了万千资金盘跑路潮的开端；它悬而未决的数百亿资产令二级市场心惊胆战；它的链上洗钱行为周密复杂，凸显了打击数字时代犯罪的难度和挑战；它也暴露了大多数用户面对数字时代转型存在的认知偏差等等。

PlusToken号称是一家在韩国注册的“加密币钱包和交易所”，打着数字时代余额宝的旗号，帮用户用智能狗进行搬砖收益。产品初始理念其实不错，但为了吸引投资者，PlusToken很夸张的承诺给投资者10%-30%的月息，然后设计了层级激励体系，高额的奖励机制推着层级不断发展，最高达到了3,000多层。

凭借诱人的利益诱导和层级激励体系，很快PlusToken就集聚了包括20万枚BTC，78万枚ETH，和2,600万EOS等在内价值不菲的数字资产，涉及资金达到400多亿人民币，涉及参与人员超200余万人，影响范围非常广且危害巨大。

PlusToken案之后，我们不得不思考目前加密世界面临的头号难题：AML反洗钱。

接下来还是以PlusToken为例，来探讨下三个问题：1、在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍？2、侦破链上跑路资产有何技术难点？3、下一步AML反洗钱行业趋势走向。

在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍？

目前，资金盘案件侦破普遍存在如下几个问题：

1、法律条令在涉及数字资产层面监管比较模糊，普通报警很难被快速立案侦查；

2、PlusToken只是冰山一角，还有成千上万个类似的资金盘项目等待肃清查办；

3、不同资金盘项目在模式设计差异较大，有的直接可以定义为传销，有的只是打了擦边球；

4、有的用户一开始只是参与者，但后期下线发展速度过快也被动成了组织者。

PlusToken只是目前立案被侦查为数不多的几个资金盘之一，由于其涉案资金量巨大且参与人员众多，且其模式层级特征与刑法二百二十四条之一的组织、领导传销活动罪的法条表述相同。因此在收到投诉举报后，公安机关即刻展开了立案侦查，最终在一年时间内抓捕了核心犯案人员。

而大部分资金盘项目，目前在法律层面还存在监管断层和无力监管的局面，例如，woToken、TokenStore、OneCoin等成千上百个形式各样的理财钱包，有的还在打着擦边球肆意诈骗，有的崩盘正在维权纠纷当中，更多的项目在投诉无果之后，投资者也选择倒霉认栽了。

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