自6月的冻卡潮之后，近期各个社群又频频爆出被冻，就我社群还有几个人冻了快半年，还没解封。这对于所有玩家来说非常头痛，自己又没干坏事，赚钱了还不能痛痛快快的套现。

根据新京报消息，每年流到境外du资超万亿，部分则是利用了加密货币来转移，这或许是此次频频冻卡的原因。加密货币的去中心化给xi钱带了极大的便利，因不受中心化机构监控，成为xi钱的避风港。但这一流程又必须经过OTC交易，进而污染了正常账户，导致被冻。

作为一个正常的投资者几乎不可能离不开OTC的出入金通道，如何规避收到黑钱成为当下的难题。

USDT的“异化”

提到冻卡，就必须谈及USDT，后面的规避方法也与USDT有关。可能大家都有一个疑问，USDT一直在疯狂增发，作为最大的稳定币，按理来说，这么大的增发量应该会刺激整个加密货币市场繁荣呀。其实USDT增发已经跟加密市场没啥关系，这些USDT更多的是流入了其他领域。

其中很大比例就是黑产市场，币价稳定又不受传统中心化机构控制，USDT逐渐成为这些市场的香饽饽。而这些这些黑钱无论是买入或卖出USDT，就必须经过OTC交易。

例如一笔黑钱到OTC兑换为USDT，再去国外套现，OTC商户的法币账户就受到污染，我们投资者再从OTC商户那里用USDT套现为法币，相关机构就会顺藤摸瓜，直接把这一条资金链的所有账户全部冻结。

一旦被冻结后，解冻期往往是不确定的，因为关于这笔黑钱的案件破案时间是不确定的，短则几天，长则几年。被冻了也不要慌，因为个人之间的加密货币交易是合法的，收到黑钱你也是受害者之一。

如何规避OTC交易风险？

我们急，OTC交易背后的交易所更急，交易所纷纷制定风控机制，风控机制越完善的交易所，OTC相对就更安全。

现在交易所针对OTC被冻，主要有两个方向。一是OTC买卖者的审核机制，以往只需要身份证，但这些非法分子都可以搞到其他人的身份证。现如今很多平台需要动态人脸识别，这对于打击黑钱而言还是比较有效。

另一种就是T+1或者2，原理就是，你去OTC商户那里买卖，资金或币需要冻结一段时间，来保障用户利益。但现实是，冻卡并不是说一到账就马上给你冻了，有的人到账几个月后才突然发现自己的银行卡被冻了，因此T+1模式很难有效规避冻卡。

不过从想xi钱的一方来思考，相比T+1模式的平台，他们当然更容易去T+0模式，也就是买卖USDT，马上就能到账。因此，相对而言，T+0模式更容易吸引黑钱，T+1模式对黑钱没啥吸引力，也就对于我们正常的用户更安全一些。

除了在平台选取上的考量，我们个人也可以采取一些措施来降低被冻卡的概率，主要有以下几点：

郑重声明：本文版权归天网查所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。