伴随着比特币价格的一路疯涨，资本市场出现了不少一夜暴富的神话，投资数字货币的热度一增再增。然而，数字货币的投资并不是简单的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则有可能一不小心陷入传销骗局之中。

　　共享财经创始人史青伟向记者表示，数字货币真假的判断第一步要验证获得的是否为真的智能合约代币，是以区块链方式还是以中心化的方式发行；第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。

　　●打数字货币旗号

　　近年来，随着互联网金融的迅速发展和普及，越来越多的投资者更倾向于这种新型的理财方式。其中，以比特币为代表的数字货币投资热度只增不减。众多不法分子利用人们的这一心理，打着数字货币的旗号制造出各种各样的“山寨币”，并以高额回报为诱饵，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。

　　总体上来看，自比特币出现之初，价格就在一路飙升，亦因此掀起了数字货币的炒作热潮。目前市场上出现了种类繁多的数字货币，不乏有一些假的数字货币滥竽充数，趁机招摇撞骗。《每日经济新闻》记者在裁判文书网上以“虚拟货币”“传销”为关键字搜索发现，自2016年以来打着数字货币旗号进行的诈骗案件有180余起。

　　盈灿咨询高级研究员张叶霞表示，随着互联网技术的普及，人们对新兴的投资产品接受度越来越高。比特币等主流数字货币价格较高，想炒数字货币的投资人开始寻找新的类比特币的产品，因此数字货币存在巨大的市场空间。此外，大部分的投资人对于数字货币的运作机制并不清楚，无法分辨“传销币”和数字货币之间的差别，这就为“传销币”的出现创造了可能。

　　记者研读部分判决书后发现，山寨数字货币的名称花样繁多，如“克拉币”“雷恩斯”“暗黑币”“华强币”等。

　　2017年，江苏省互联网金融协会（以下简称江苏互金协会）更新的《互联网传销识别指南（2017版）》（以下简称《识别指南》）中指出，根据中国反传销志愿者联盟、今日话题以及相关媒体掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。

　　●交会费、拉人头

　　虽然名称各不相同，但传销骗局的套路大同小异。一般来讲，“传销币”的操纵者首先会模仿比特币构建网站，并谎称自己开发的数字货币能与比特币挂钩，并在初期将所谓的数字货币价格炒得很高，以此来吸引用户。用户交钱注册成为会员后，主要有两种方式获得收益：一种是交纳会费，另外一种则是通过“拉人头”发展下线。时机成熟后，行骗者集中抛售，价格一落千丈，投资者将血本无归。

　　以维卡币为例，湖南省株洲市中级人民法院于2017年12月发布了关于维卡币事件的二审刑事判决书。据判决书显示，维卡币传销组织对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间大，诱骗他人投入巨额资金到其设立的网站，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。要成为维卡币组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”获得相应级别激活码注册成为不同级别的会员。

　　维卡币传销将盈利分为静态增值和动态增值两种模式，静态增值时间周期长，增值空间小；动态增值是通过推荐他人加入，即拉人头发展下线，以发展人头多少来获得不同比例的直推奖、代数奖、对碰奖等，所有奖励中的60%进入会员账号的现金账户，余下的40%系统强制要求再次购买代币（即“复投”）。现金账户的奖金可以申请提现，但每次提现需支付高额（30欧元/次）的手续费等诸多严格限制。该组织按照入会先后发展的顺序组成层级，直接以发展人员的数量和投资金额作为返利依据，诱骗、鼓励他人继续发展其他人参加，骗取财物。

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