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研报 | InstaDApp:DeFi的入口和基石(3)

时间:2021-06-25 15:30来源:未知 作者:admin 点击:
除此以外,DSL还可以支持丰富的扩展,官方文档中对扩展的举例包括: 通过闪电贷扩展,用户/开发者可以从任何鲸鱼的DSL账户中的任何代币获得10亿美元

  除此以外,DSL还可以支持丰富的扩展,官方文档中对扩展的举例包括:

  •   通过闪电贷扩展,用户/开发者可以从任何鲸鱼的DSL账户中的任何代币获得10亿美元的闪电贷款。

  •   通过优化器扩展,用户可以选择利用他们的闲置抵押品,通过治理库房管理获得额外收益。

  •   通过权限扩展,用户可以为不同的地址分配高度细化和模块化的权限管理。

  •   通过做市商扩展,用户可以跨多个协议创建限价订单,以创建独特的非协议特定 “DeFi头寸”。

  •   通过自动化扩展,用户可以通过赋予有限的权限来使其DeFi头寸自动化。

  •   通过L2扩展,用户可以轻松地将他们的头寸从L1迁移到L2,或者从L2迁移到L1。同时,也可以在不同的L2之间迁移。

  相对于不具有可编程性和可升级性的EOA(Externally Owned Accounts, 普通账户,也就是非智能合约账户),DSA能够更为高效的完成跨协议的操作。譬如如果我们把Aave和Compound看做两家银行,那么用户的资产就应该可以无缝的一家银行转到另一家银行,而不是和现在一样,必须先把资产从银行A转移到自己的账户,然后再将资产从自己的账户转移到银行B。而通过集成了闪电贷的DSA,InstaDApp就可以很轻松的做到这一点(下文会有详述)

b. 针对Aave和Compound

  针对Aave和Compound,InstaDApp提供的功能,除了基础的存、取、借、还操作之外,支持的策略(strategy)包括:

  加杠杆(leverage):在一笔tx内完成加杠杆的操作。例如下图:我在目前有0.49个WBTC作为抵押物(价值16340U)的情况下,进行加杠杆操作,抵押物选择ETH,债务选择USDC,债务金额填写20000USDC,那么总体而言系统会在1笔tx内执行的操作是:

  •   1.通过闪电贷借出20000USDC;

  •   2.将20000USDC交易成9.97个ETH;

  •   3.将9.97个ETH抵押进入Aave;

  •   4.从Aave借出20000USDC;

  •   5.偿还闪电贷20000USDC;

  在这一系列操作完之后,我可以获得55.32%的健康系数(最大值为79.11%,仍然留有30%左右的安全空间)

  事实上,上述操作不通过InstaDApp我也可以做到,只是需要拆分为几笔操作,因为我的抵押物只有16340U,而Aave的WBTC的借款上限为抵押物的70%,也就是说我第一次最多只能借出16340*0.7=11438U,考虑到ETH在Aave的抵押率为82.5%,我可能需要重复3次如下操作:借出USDC;将这部分USDC买成ETH,将ETH存入Aave。除了需要付出9次手续费之外,更重要的是,加杠杆的过程中,我会有相当长的一段时间,处于“债务增多但抵押物并没有增多”的危险状态,而且还需要考虑到ETH网络的拥堵情况。而通过InstaDApp,用户便可以在1个tx内简洁而又优雅的完成全部交易。 (责任编辑:admin)

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