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Messari:详解Goldfinch运作机制、经济模型与风险(3)

时间:2022-03-28 16:24来源:未知 作者:admin 点击:
GFI 通过审计员质押/削减机制在协议中发挥作用。它还为所有参与者提供激励。目前,该协议正在为贷方运行流动性挖矿计划,高级池的 APY 提高了 25% 以上


GFI 通过审计员质押/削减机制在协议中发挥作用。它还为所有参与者提供激励。目前,该协议正在为贷方运行流动性挖矿计划,高级池的 APY 提高了 25% 以上,USDC 借出的支持池的 APY 提高了 40-50%。未来,全额偿还贷款的借款人也可能获得 GFI 代币作为激励。


GFI 还通过协议的收入模式来积累价值。该协议将所有利息支付的 10% 保留在其储备金中。此外,任何从高级池中赎回都会产生 0.5% 的费用,该费用也会计入协议金库。社区 DAO 完全控制国库资金,并可以在其认为合适的情况下使用它们以造福于成员。在过去 30 天内,该协议赚取了约 81,000 美元的费用。




图3


Goldfinch 在三轮融资中从 a16z 和 Coinbase Ventures 等大型加密风险基金以及 Balaji Srinivasan、Ryan Selkis 和 Tarun Chitra 等天使基金筹集了 3700 万美元。GFI 代币固定供应量为 114,285,714 ,但 DAO 可能会在以后添加通货膨胀因素以激励未来的贡献者。




图4


当前状态


Goldfinch Finance 上的借款人是向最终借款人提供贷款的企业本身,或者是向贷款企业提供贷款的债务基金。Goldfinch 与不同司法管辖区的公司合作,获得了广泛的最终借款人。迄今为止,风险敞口主要集中在亚洲、非洲和南美洲的发展中经济体。然而,最近,拥有 100% 支付记录的美国债务基金 Stratos 申请了 2000 万美元的信贷额度。类似这样的具有优惠条件的高质量借款人对于协议的成功至关重要。




图5


该协议的 TVL 和未偿还贷款稳步增长。目前的 TVL 为 8800 万美元,在过去 30 天内增长了 30%。大部分资金(7900 万美元)被锁定在高级资金池中。本月未偿还贷款保持平稳,为 3900 万美元。三个寻求筹集 4000 万美元的借款人池目前已开放,将促进贷款增长。




图6


Goldfinch 在加密货币中提供 USDC 的最高收益率。Goldfinch 的借款人支付 10-12% 的利率。Goldfinch 能够以这样的利率放贷有两个原因。首先,借款人愿意为抵押不足的贷款支付更高的利率。其次,由于它的业务遍及全球,它可以向发展中国家的企业提供贷款,这些国家的零抵押贷款当地利率可能更高。


高借贷利率使支持者能够持续赚取 15-18% 的收益,包括来自高级池的额外 20% 收益。流动性挖矿计划进一步提高了它们的收益率,使当前价格的总 APY 达到 40% 以上。 (责任编辑:admin)

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