与传统的数据库技术相比，区块链技术的集体维护、难以篡改与可溯源的特性，能够为反洗钱工作有效性的提高提供更多的可能。基于区块链技术的数据共享，能打通参与机构间的信息孤岛，形成完整的数据链，在兼顾隐私保护、信息安全和保密的前提下实现数据互通，释放数据价值，在此基础上，可同时赋能金融监管，并助力多方监管机制建立，形成良性治理。一方面，区块链运用分布式架构，与多方隐私安全计算平台相结合，可形成分布式安全计算，在大量数据计算需求的条件下，可以满足快速的数据信息计算和共享服务。另一方面，各个参与方的权利平等，共享数据从采集、交易、流通，以及计算分析的每一步记录都可以留存在区块链上，使得数据质量得到保证，数据安全得到强化。此外，各参与节点自主维护设备，降低了系统建设和维护成本，避免了中心化运营的弊端，具有较长的生命周期和较强的运维优势；采取碰撞匹配的信息查询方式可以进一步降低客户信息泄露的风险。

区块链技术在反洗钱工作的应用实践思路

将区块链技术运用到反洗钱领域，要伴随着法律法规的不断健全、金融基础设施的不断完备、技术领域的不断创新和应用层面的不断拓展来实现。在实践上，可采用鼓励创新、典型先试、由点及面的发展思路，并加强规范引导、促进共建共享、解决行业痛点、降低信用成本。

1.推动义务机构建立专有链

在金融机构内部，按照区块链联盟制定的标准进行金融交易基础设施改造，以形成基于区块链技术的“私有链”。在私有链网络上，金融机构的每一个用户为一个独立节点。当金融机构采集、认证及更新用户信息时，相关信息应通过区块链技术存储和同步在每一个用户节点的本地账本中，以实现单个金融机构内部私有链网络的每个节点记录全部客户身份信息及交易信息，而区块链技术保证了信息采集更新的全流程公开透明且难以篡改。

以单一金融机构特别是大型金融机构为例，随着其产品不断创新以及各类业务操作系统的开发上线，其客户在使用新产品、新业务时可能会产生新的身份信息，但是由于各个系统的侧重点不同，对信息质量的要求也不同。目前，金融机构客户身份信息主要来源于其核心系统采集的数据，尽管在其他业务系统中也存在同一客户的身份信息数据，但这些数据并未被用于客户身份识别环节，或不能相互校验以确保身份识别的准确性，这种现象随着金融机构的扩张而愈发明显。将机构内部各个业务条线、系统作为节点建立区块链平台，将业务开展过程中获得的客户关联信息，按照社会关系、地址、联系方式、工作单位、偏好、资产规模等标签化的方式进行分类共享，金融机构内部各部门在遵循一定安全控制原则的情况下使用客户关联信息，可以突破机构内部的信息共享瓶颈，提高客户身份识别的准确度与效率。 (责任编辑：admin)