按照应用领域和性质特点划分，区块链又可以分为公共链、商业链、生活链等多种类型。因此，在建设好反洗钱领域的联盟链的基础上，还要密切关注其他能够对反洗钱工作起到辅助作用的区块链技术应用场景的拓展丰富，随着国家“双信”体系的建设，未来我们可以看到，类似于“税链”、“司法链”等一些能够有效支撑反洗钱工作的应用场景将不断出现，反洗钱义务机构的界定也将更加宽泛，适时的引入其他场景的交叉校核，更有助提高反洗钱监测分析质量。

因此，可由国家牵头开展公共区块链建设。以数字ID建设为起点，按照分级分类差别化管理的原则，为政府、企业、个人等不同市场主体定义数字ID，以及与数字ID关联的职业信息、证照数据、资产数据、交易数据、生物特征、健康数据、网络痕迹等信息数据的分布式计算、存储、传播的算法和规则。在数据使用方面，明确密钥规则，经过法律法规和政府职能部门授权，义务机构可以核验私有数据信息。监管部门与金融机构对联盟链上的数据加以分析后生成处理结果，并将处理结果通过接口传输至所有义务机构参与的联盟链平台。链上的行政执法部门及司法部门根据收到的信息进行进一步分析处理，并将最终结果反馈至相关机构，各义务机构可据此对客户进行强化尽职调查、账户控制、销户等操作。

前景与展望

由于区块链技术特有的去中心化特性，存储数据不可篡改，同时具有开放性及可靠性，对于区块链的深入研究以及现有应用场景的分析，为解决反洗钱义务机构在现有工作中产生的问题提供了新的解决思路。分布式的存储形式也更安全可靠，确保了单一节点故障时整个网络不受影响。智能合约的应用，则可以约束联盟链之间的行为，自动监测并甄别可疑线索，主动报告洗钱行为，提升信息化水平，降低反洗钱成本。

区块链异于传统的技术特点，必然产生数据权限、隐私保护等法律层面的问题，同时也会产生技术层面的相关问题。如：数据源真实性、准确性、可信度，数据获取和使用的法律范围，客户信息隐私保护，以及参与节点的控制措施权限等等，解决好这些问题将对区块链技术在反洗钱工作中的应用起到正向作用。当前，区块链已经上升到国家战略，体现了党和国家对区块链技术发展规律的科学判断和准确把握，我国区块链技术在包括反洗钱在内的各个领域的应用势必愈加广阔和深入。尽管区块链技术本身不足以全方位地应对整个反洗钱工作所面临的挑战，但是区块链技术对于反洗钱工作有着独特的优势，能够发挥传统手段难以企及的作用。而围绕区块链技术，构建全新的机制以及配套相关政策与流程，将极大地缓解当前反洗钱工作的痛点。 (责任编辑：admin)