上述做法还可进一步扩大至大型金融控股集团，将金融控股集团母公司与各子公司作为大节点搭建独立的区块链平台，多方参与，多节点维护，通过区块链存储标准结构化交易数据信息，实现金融控股集团内部数据共享，保障数据不可篡改，解决因子公司之间系统架构独立、技术指标各不相同所造成的数据标准不统一、信息不对称问题，推动子公司之间信息穿透，打通信息孤岛，从而提高整个集团客户信息一致性及可疑交易报告的准确性。

2.建立多机构参与的联盟链

在监管机构及各金融机构间构建区块链联盟。联盟的成员包括人民银行、银保监会、证监会等金融监管机构及银行、保险、证券、特定非金融行业等各类义务机构。联盟链网络由监管机构和金融机构两个独立的区块链大节点和其内部的私有链网络共同组成。相比于公有链，联盟链在高可用、高性能、可编程以及隐私保护上更有优势，金融机构采集认证的客户信息及交易信息在内部私有区块链认证通过后，通过联盟区块链广播、存储到所有机构节点的本地账本中，从而实现相关金融数据信息的互联共享。监管机构的参与则是引入认证控制和符合监管要求的安全标准，提高系统整体的安全可信程度。同时，可通过跨链技术实现专有链到联盟链的区块链账本间数据同步，使专有链的数据融入到联盟链的共识网络中。

联盟链的形成将在客户身份信息和交易信息两个层面实现信息共享。客户身份信息交互旨在帮助各金融机构减少客户身份初次识别和持续识别环节投入成本，解决信息不一致问题；客户交易信息共享则侧重于解决各金融机构仅可获取本机构客户交易资金流水，无法获得客户上下游资金流向的问题。

在客户身份信息共享层面，各金融机构将专有链上标准化的客户信息通过接口传输至联盟链，通过数据访问的控制逻辑实现访问者访问权限的控制。当同一客户在多家金融机构留存身份信息时，多家金融机构之间可在征得客户同意的前提下共享身份信息，而其他未与客户发生业务关系的金融机构无权访问信息的设计思路，则兼顾了防范信息泄露的风险。同时，可以考虑引入行政执法部门及司法部门的权威数据信息作为校验则可有效解决机构间互信的问题，并形成对金融机构上链数据质量的正向引导。在客户交易信息层面，随着参与节点的增多，数据同步的效率必然会受到影响，可考虑在数据预处理、增加查询处理引擎等方面进行优化。

3.全国推广，建立全部义务机构参与的联盟链

多机构联盟链的构建需要以确保客户信息安全及保护客户隐私信息为基础。因此，在反洗钱领域联盟链构建的初期，应小范围先行试点，随着区块链技术的进步、系统建设经验的积累不断完善、逐步推开，将联盟范围扩大，最终实现建立全部义务机构参与的联盟链。 (责任编辑：admin)