2020 年 6 月,加拿大《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》的修正案生效,其中一项修正案确认了比特币等加密货币的资产属性,将加密货币交易所、支付处理商和其他加密货币公司在法律上认可为货币服务业务(MSB)进而纳入监管。 2021 年 1 月,俄罗斯《数字金融资产法》正式生效,该法律俄罗斯官员或担任公职的个人必须披露自己的数字资产,以及其配偶和子女的数字资产。同时,该法律禁止某些俄罗斯官员持有任何加密货币,例如俄罗斯中央银行董事会、俄罗斯联邦拥有的上市公司职员等。 2021 年 6 月,澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 表示将就一系列加密市场监管提案征求市场意见,计划针对这些加密资产的定价、持有、风险管理和信息披露建立行为准则,以保护散户投资者并维护公平的市场行为。此前,澳大利亚仅要求加密货币交易所接受澳大利亚金融情报机构的监管,并履行反洗钱和反恐融资合规和报告义务。 总结根据金融行动特别工作组 (FATF) 今年 7 月发布的数据,目前 128 个司法管辖区中有 58 个表示已经实施了修订后的 FATF 标准,其中 52 个司法管辖区监管虚拟资产服务提供商, 6 个司法管辖区禁止虚拟资产服务提供商的运营。 近期,多国政府向部分加密货币交易所发出警告,主要原因是提供衍生品交易以及未在本国注册,也反映出越来越多国家不再对加密货币交易保持放任状态,开始主动出击。 目前起来,加密资产在全球金融市场扮演越来越重要的角色,因而越来越多国家正在制定相应监管机制,不过目前多数国家主要基于反洗钱与反恐融资风险的防御性目的进行相应监管,而不是处于推动行业进步的主要目的进行监管。 在部分具有明确监管机制的国家中,通常会明确将加密资产划分为不同类型的代币,例如划分为实用代币、支付代币与证券型代币,并要求证券型代币按照证券法的相关要求进行管理,其它类型的代币则较少监管。 此外,日本、新加坡、韩国、英国、德国以及美国纽约州等地针对加密企业推出牌照制度,其中以新加坡、香港、日本等亚洲地区最为友好,吸引许多加密企业在当地建立业务甚至迁移总部,成为目前加密市场的中心地带。 随着 DeFi、NFT 等新事物的快速发展,全球各国与地区面临的加密市场监管问题也愈发复杂,如何处理市场创新包容性与金融稳定风险的平衡问题,将尤其考验各国政府的治理能力与战略视野。 (责任编辑:admin) |