CipherTrace 报告称，有两种类型的 DeFi 犯罪——外部人员对 DeFi 协议的黑客攻击，或内部人员作恶。当应用程式开发者放弃一个项目并带着投资者的钱逃跑时，投资者将受到加密货币损失。2021 年，大多数 DeFi 犯罪似乎都是由外部黑客造成，占所有 DeFi 相关犯罪的 3.61 亿美元，即 76%；其余 24% 是内部作恶，截至 7 月底总计超过 1.13 亿美元。

第三方数据网站 DeFi Pulse 显示，截至 8 月 30 日，锁定在 DeFi 中的加密资产价值为 829 亿美元，尽管低于 5 月中旬加密资产市场大暴跌时期的 860 亿美元，但比去年 10 月的 110 亿美元增长了 650% 以上。

「随着 DeFi 生态系统的扩展，DeFi 犯罪也在扩大，这不足为奇。」CipherTrace 的首席执行官 Dave Jevans 在给路透社的一封电子邮件中说，进入 2021 年仅 8 个月，DeFi 黑客、盗窃和欺诈已经超过了 2020 年的 DeFi 犯罪总数，「这意味着全球监管机构正在密切关注 DeFi。」

监管确实来了。

今年 6 月 1 日，泰国证券交易委员会（SEC）宣布，在不久的将来，任何与 DeFi 相关的活动可能都需要获得金融监管机构的许可，同时，SEC 尤其将针对发行代币的 DeFi 协议进行更严格的监管。该监管机构表示，「数字代币的发行必须得到 SEC 的授权和监督，发行人必须通过数字资产法令许可的代币门户入口披露信息并提供代币。」

更早时候的 2 月，英国财政部下令对金融科技进行审查，呼吁针对加密资产的监管制度应根据当前监管框架的原则以及「相同风险，相同监管」的概念，采用功能和技术中立的方法，同时根据加密资产相关活动产生的风险进行调整，它还应具有足够的灵活性以应对未来的挑战，例如应如何监管 DeFi。财政部令表示，政府应不断审查其他国际市场的举措，以免落后。

令监管警惕的「狂野西部」

作为一向在全球金融体系中强话语权的一方，美国也正在成为 DeFi 监管的风向标。

今年 7 月 8 日，美国参议员伊丽莎白·沃伦给美国证券交易委员会 (SEC) 主席 Gary Gensler 发信，敦促 SEC 就「保护消费者投资和交易加密货币的权力」得到答复，并确定未来需要国会采取什么行动。

沃伦是参议院银行委员会经济政策小组委员会主席，她在给 Gary Gensler 的信件中提到，加密货币平台缺乏与传统交易所相同的基本保护。她在信中引用了一组数据：截至 2021 年 3 月的六个月内，近 7000 人报告称遭遇了加密货币诈骗，造成的损失总计 8000 万美元。

Gary Gensler 在 8 月 3 日对外回应，国会应该赋予 SEC 机构监督加密货币交易的权力，以更好地监管加密货币交易、贷款和相关平台，包括贷款方和借款人在没有传统银行的情况下进行加密货币交易的点对点去中心化金融 (DeFi) 网站等平台。目前这些交易不在 SEC 的职权范围内。 (责任编辑：admin)