CFTC会对在美国违法开展业务的交易所采取行动，BitMEX经过调查显示一直为美国居民提供服务。2020年10月CFTC对BitMEX提起诉讼，原因为未注册为期货委员会交易商，未注册为指定合约并提供非法期货，未对用户进行KYC等。

美国国家税务局（IRS）

IRS重点关注于加密货币相关的税务事宜，早在2014年就发布了加密货币纳税指南，解释关于与加密货币相关的收入如何纳税的问题，其中与加密货币相关的交易、挖矿等收入是需要纳税的。2019年IRS对2014年发布的指南进行了更新，新增了关于分叉和空投所得收入的税务要求，并向一万多个加密货币持有人发送信函要求他们为加密货币的相关投资而纳税，这些用户信息源自Coinbase交易所。IRS还会使用访谈、搜索、社交媒体以及银行、信用卡和Paypal等交易记录，来调查用户是否出现逃税情况。

IRS在2020年的纳税申报表中增加了一个新问题，询问纳税人在这一年内是否交易或购买过包括数字货币和加密货币在内的「虚拟货币」，但这个问题不涉及税务问题。IRS解释如果仅涉及法币购买加密货币，则无需在纳税表格上打「是」。IRS仍在不断更新有关加密货币的纳税指导，在2021年4月补充了比特币分叉币的纳税方式案例，纳税人需要根据国内税收法案第61部分进行纳税，在计算纳税人获得分叉币的收入时，如果当初比特币是放在托管到中心化交易所中，纳税人没有在分叉的一瞬间收到分叉币空投，那么要按照交易所分给纳税人分叉币的那一刻计算税收。

美国货币监理署（OCC）

OCC是美国最大的银行监管机构，Michael J.Hsu在今年5月10日被任命为新的负责人。在5月19号的上任致辞中，他表示将审查未解决事项，包括和加密货币有关的问题，因此可能会出现政策上的转折。

2020年OCC在Brian Brooks的领导下政策方向一直是对加密货币存有积极态度的，包括允许美国银行托管加密资产以及稳定币的储备以及允许美国银行运行区块链节点并使用稳定币支付。不过这里的区块链节点指的不是无需许可的共有链，而是需要认证的许可链，稳定币也指的是符合监管审查的稳定币。除此之外，OCC在2020年致力于推动联邦层面的监管统一和加密货币公司拓展银行业务。加密货币的支付公司可以申请国家信托银行牌照，之后无需在各州分别申请牌照。加密银行获得牌照后，就可以提供加密货币相关的业务，例如支付等，为金融科技的初创公司提供监管框架以及便利。

美国金融犯罪执法网（FinCEN）

FinCEN重点关注与加密货币有关的防范恐怖主义融资和反洗钱的方面，最早在2013年就发布了关于管理，使用或交易加密货币的指南。这里加密货币被称为可转换的虚拟货币（CVC），因为它可以与真实货币进行兑换。在从事CVC相关业务时，需要在FinCEN旗下注册申请为Money Services Business（MSB牌照），保存和报告记录以遵守反洗钱和反恐怖融资的规定。2015年Ripple Labs在推出XRP时因没有向FinCEN注册而受到起诉。而且无论这些MSB总部位于何处，都需要遵守FinCEN的规定。出于这项规定，币安暂停了美国用户的访问，重新开设了币安美国交易所。 (责任编辑：admin)