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从美联储央行数字货币思想看区块链设计原则:下一代区块链系统(一(7)

时间:2021-03-17 16:15来源:未知 作者:admin 点击:
3.1. 账本系统新设计 新型账本设计和以前不同。由于数字稳定币和CBDC交易需要有完备性和监管性,交易机制和共识机制分别处理。传统上交易机制和共识

3.1. 账本系统新设计

新型账本设计和以前不同。由于数字稳定币和CBDC交易需要有完备性和监管性,交易机制和共识机制分别处理。传统上交易机制和共识机制是绑定一起,系统更为复杂。如果解耦,这两个机制都简化,简化后工作量降低,让系统可以运行嵌入式监管。而且分开后系统更加稳定。

图 新型账本系统设计

由于交易和共识机制分开,共识完成只是代表部分交易流程完成,而不代表交易完成,这样系统可以有回滚机制,而且结算和交易又可以分离。这旧支持数字货币以及数字资产产业化,因为交易和结算可以由不同机构或是系统处理。由于交易和共识解耦,交易系统和账本系统也自然解耦,表示可以由不同系统或是单位处理这两个机制,每个机制可以有自己的智能合约。这样分离又代表监管机制可以在交易撮合后,但是在结算前进行。这在第一代是不可能的,由于在第一代系统交易就是结算。新一代区块链系统需要处理多币种,多数字资产,并且可以有托管机制;而第一代区块链系统多是单一“数字代币”的封闭系统,只能处理一种币种,没有链的托管机制。这就造成“币链分离”的设计原则。金融市场基础设施原则(Principles of Financial Market Infrastructures, PFMI)要求金融系统的扩展机制必须同时间有可靠性,表示所有原来的系统属性在扩展后仍然必须存在;但是在第一代系统,连基础链的监管性都没有,不用考虑扩展后的属性。

3.2. 智能合约系统新设计

传统上,区块链维护多个节点,其中一些节点运行智能合约引擎。然而,这种体系结构不适合许多现代金融应用。英国央行在2020年提出不同智能合约可以在不同账本系统上运行,每个合约系统都有专属功能,例如和客户接口系统的处理KYC,在交易账本系统上可以完成交易,在结算账本系统进行结算和最后的监管。这样传统区块链架构开始解耦,多个账本系统,多个合约系统,可以连接合作来完成完整金融交易,而且这个连接还可以动态部署完成。

合约系统不会只是链上代码(Chaincode),这样的系统没有法律效力,不能在合规市场使用,只能使用在地下市场。而合规的合约系统需要计算机界、法学界、金融界合作完成。国际掉期交易协会(International Swaps and Derivatives Association, ISDA)主要是金融界和法学界为主导,制定一系列的智能合约标准,而没有一行代码。这表示智能合约开发符合传统软件工程,以需求开始,而合约系统的需要在于金融交易和法规上。

2018年美国商品期货交易委员会(Commodity Future Trading Commission, CFTC)提出合约系统两大主要功能是“完成金融交易”和“监管交易”。根据这思想,我们提出一个融合监管和交易的合约系统如下图[7]: (责任编辑:admin)

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