加拿大在比特币、以太坊 ETF 上相对开放,美国机构就没有这么幸运了。很多机构都向美 SEC 递交了申请,其中包括 Fidelity、NYDIG、Galaxy Digital、天桥基金、VanEck、Valkyrie、Wisdom Trust 等,但 SEC 至今未通过任何一只 ETF,最近的回应多是「推迟答复」。 托管Trezor 和 Ledger 最先提供硬件钱包服务,用户可以用小型 USB 设备存储自己的加密货币。后来出现了 Casa,提供高端会员服务如多重签名恢复比特币访问、多个硬件异地备份,避免单一私钥丢失带来的灾难。 交易所也在为重要客户提供托管服务,例如 Coinbase 就设立了独立实体 Coinbase Custody,资产与交易所相隔离,专门接受用户委托保管加密货币。Gemini 随后跟进,并且斥资 2 亿美元为托管的加密货币上了保险,号称要做「世界上保险覆盖面最广的托管商」。 作为全球最负盛名的机构之一,Fidelity 早在 2014 年就开始研究区块链技术,并且在 2018 年成立了数字资产子公司 Fidelity Digital Assets,一年后推出托管方案。具体业绩从未公开,但 CEO 很自信的表示这项业务取得了「不可思议的成功」。 传统信托服务商也想分杯羹。托管资产超 41 万亿美元的纽约梅隆银行(BNY Mellon)今年 2 月放出消息,准备在下半年上线托管服务,计划针对不同客户提供不同服务,例如物理隔离冷储藏,把钱包存到瑞士深山的废弃军事地堡里;安全多方计算(MPC)数学模型;硬件安全组件(HSM),在计算机中增加扩展卡负责加密解密运算。 瑞士一废弃军事地堡被改造为比特币冷储藏基地 除了纽约梅隆银行,渣打银行、北方信托银行、摩根大通、高盛、花旗也纷纷部署数字资产托管业务。 托管业务的最大客户就是加密货币交易所,例如币安、Coinbase Pro、Gemini、FTX、B2C2、Galaxy Digital、Genesis。此外,OTC 柜台、做市商、借贷公司、支付处理公司也有需求。 借贷Credmark 数据表明,今年 2021 年 Q1,加密货币借贷市场规模已达 290 亿美元。 借贷可以盘活比特币交易生态系统的流动性。同样是杠杆交易,机构更喜欢找借贷公司而不是交易所,就是因为交易所的自动清算太过频繁。 比特币借贷市场的主要客户是做市商。 主要提供者有 Genesis 和 BlockFi,其中 Genesis 只服务机构客户,BlockFi 同时也服务个人客户。此外,传统机构也在开展别样的借贷服务。Silvergate 作为传统银行,同 Fidelity 开展合作,通过 SEN 支付网络向机构提供美元法币资金贷款。这一过程中客户质押的比特币由 Fidelity 单独保管。 (责任编辑:admin) |