还需要强调的是，随着金融市场和合规性越来越受数据驱动，它们引起了大型科技公司（所谓的“BigTech”）的关注，这些公司目前主导着人工智能和数据分析的创新。参与者的这种变化可能会导致竞争担忧，因为 BigTech 增长战略之一是建立在识别和收购有前途的小型科技公司的基础上，同时在其平台中持有大量消费者数据。

技术变革不仅是金融市场活力的驱动力，也是监管和监督创新的驱动力。随着信息和通信技术的进步，监管套利的成本下降，监管者之间的竞争加剧，激励他们完善制度环境。从这个意义上说，虽然 RegTech 的发展主要是由旨在降低合规成本的行业参与者推动的，但它也得到了监管机构越来越多的支持，寻求减轻他们对受监管实体施加的负担，并且最近探索如何将这些工具应用于SupTech，提高监控和稳定性。

3.科技与监管适应性

巴塞尔银行监管委员会（“BCBS”）是最早指出提高银行效率的相同技术和金融科技也应用于提高监管效率的观察员之一。 RegTech 协助金融机构遵守不断变化的法律法规，而 SupTech 则专注于使监管机构能够“更有效地开展监管工作和监督”。

目前最基本的监管需求是监管机构能够评估和评估金融机构提供的越来越多的材料，这是金融危机后出现的新监管浪潮所要求的。这种需求也可能与报告系统和 RegTech 的自动化有关，以及由此产生的逻辑后果。因此，SupTech 可能被视为“监管者的回应”，在监管者和被监管者之间重新建立了同等水平。起初，SupTech 主要用于数据收集和分析。然而，其最具变革性的潜力在于能够实时监控金融市场，改进合规违规评估和公司尽职调查，以及对新风险的评估。这一发展将改善市场监控，使监管机构能够更有效地处理有关其监管下越来越多的参与者的新型数据。

SupTech 朝着更好地使监管机构能够预测未来市场变化以及公司如何适应新的监管要求的方向发展。从这个意义上说，SupTech 协助监管机构跟踪新产品、服务和商业模式的影响，缩短监管机构的发现和监管滞后。通过使用这些技术，金融监管可以更好地应对市场活力，增强监管机构以更及时和全面的方式监控系统性影响的能力。

金融稳定委员会（“FSB”）和国际货币基金组织（“IMF”）已经确定需要同步系统重要性金融机构的报告模板，以简化数据分析。巴塞尔委员会还推动了风险数据汇总要求，该委员会鼓励机构和监管机构将其内部程序集中在近乎实时的交付和分析上。此外，FCA 和英格兰银行一直在运营一个名为 Gabriel 的数据库，该数据库由受监管实体的电子报告提供。由于其维护仍部分涉及手动程序，因此两家机构一直在研究如何使用区块链和自然语言处理等工具升级其系统，以提高完整性和一致性。 (责任编辑：admin)