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去中心化稳定币协议该如何搭建护城河?(4)

时间:2021-08-23 13:51来源:未知 作者:admin 点击:
对于被清算的金库,Maker 协议会收取 15% 的清算费作为惩罚,这部分收入是该协议的清算收入 (Liquidation revenues)。清算收入也对 Maker 的强劲表现做出了相当

对于被清算的金库,Maker 协议会收取 15% 的清算费作为惩罚,这部分收入是该协议的清算收入 (Liquidation revenues)。清算收入也对 Maker 的强劲表现做出了相当大的贡献。得益于市场的大幅波动,2021 年 5 月的月度清算收入飙升至 940 万美元。通过收取清算费 (假设有秩序地清算),MKR 代币也受益于抵押品价值的下降。随着时间的推移,这意味着 MKR 代币可能与整体市场有较低的下行相关性。但也需要注意,随着第三方贷款管理解决方案的改进和抵押品波动性的降低,我们预计清算量将随着时间的推移而减少。

交易费收入(Trading revenues) 是指 Maker 的 PSM (锚定稳定模块) 产生的稳定币兑换费用。PSM 产生的费用收入在 2021 年 5 月和 6 月显著上升,原因是 DAI 的需求上升,而通过抵押加密货币来借出 DAI 的需求下降。因此,该协议目前已将超过 30 亿美元的 USDC 直接兑换为 DAI 以满足 DAI 的需求。

因此,DAI 是一个动态系统,会根据市场状况和需求相应地调整其抵押品。随着加密市场在 2021 年上半年的扩张,该系统充分利用了人们的杠杆需求,将 ETH 作为其贷款的主要储备金。而在最近加密市场从顶部下跌之后,该系统通过流入其他稳定币调整了其储备金,以维持和继续增长 DAI 的供应。这种灵活性和弹性是 Maker 协议的核心优势,代表了 DAI 相对于其他稳定币的独特特征。

路线图

以下是 Maker 协议即将实施的一些关键举措和升级:

  • Flash Mint 模块的实现:在 2021 年 7 月 1 日投票通过后,Maker 协议激活了 Flash Mint (闪电铸造) 模块。该模块允许用户铸造多达 5 亿 DAI,唯一条件是用户必须在同一笔交易中偿还这些 DAI 贷款并支付 0.05% 的费用。这将允许任何人利用 DeFi 领域的套利机会,而无需投入前期资金,并为 Maker 协议创作了新的收入流。
  • 多链侧链:该社区正在开发 Maker 的多链策略 (Multichain Strategy) ,以确保协议在多条区块链上都举足轻重。此外,开发者们正在开发一个 Optimism DAI 桥,将允许用户从 Optimism (L2 rollup 链) 进行快速提款至以太坊主链,预计将于 2021 年第三季度 / 第四季度全面部署。
  • Aave D3M:Maker 与 Aave 团队合作,将推出 Maker Direct Deposit Module(D3M,即 Maker 直接存款模块)。该模块将允许 Maker 协议对 Aave 上的 DAI 市场实施最高借款利率。最终,这将帮助 MakerDAO 获得资本效率,增加 DAI 的供应,并使 DAI 成为 Aave 上稳定币借款人的首选。

竞争

Maker 在稳定币市场和抵押借贷市场都有竞争。

正如前面所强调的,在过去 12 个月里,相比于其他中心化稳定币竞争对手,DAI 在市场份额方面取得了可观的增长。我们相信这一趋势将在未来继续下去。DAI 由于其去中心化的性质、透明的储备金和在 DeFi 生态系统中日益突出的地位,拥有强大的竞争护城河。由于由法币支撑的稳定币面临的监管和透明度风险,以及算法稳定币的低可靠性,随着时间的推移,可能会进一步推动 DAI 的竞争优势。 (责任编辑:admin)

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